KYC 軟件與核實資料：你需要哪一種？

KYC 平台通常管理審查流程：收集資料、分派審批決定，以及記錄批准。核實資料則回答流程中的問題，例如哪間法律實體確實存在、政府身份核實方案確認了誰，以及哪些紀錄已變更。團隊可能兩者都需要；採購時應分別評估。

從決定和證據開始

先列出審查人員必須確認的法律實體、司法管轄區、相關人士及日期。公司 KYB 所用的登記文件只能證明文件實際記載的欄位；它可能沒有現時股東或代表的授權資料。核實個人時，應選擇符合機構政策的方法。單靠平台畫面，無法補救缺少原始證據的問題。

例如，銀行為一個有香港申請公司和新加坡母公司的集團開戶時，可能已有個案管理系統，但仍需相符的香港公司紀錄、新加坡母公司紀錄、連繫各層擁有權的證據，以及獲授權簽署人的身份資料。核實海外公司指南說明如何把這些資料串連起來。

比較交付方式和控制措施

釐清團隊需要託管式審查佇列、送入現有系統的 API 結果，還是偶爾透過電郵索取文件。檢查支援的司法管轄區與來源、原始紀錄的取用、欄位定義、檢索日期、身份核實的同意紀錄、例外處理及每個完成個案的價格。測試股東資料缺漏或名稱不符的個案，不要只看資料完整的示範紀錄。

Fill Easy 的定位

Fill Easy 提供核實資料和文件，不會代替所有個案管理決定。CorpVerify從支援的來源取得並交付公司紀錄，附有英文摘要及結構化資料；GovVerify在當事人同意下處理支援的政府身份核實方案；持續監察與資料修復協助重新核查客戶名冊。團隊可透過電郵渠道索取紀錄，也可在自有系統使用 API。設計流程前，先查看各國文件目錄及產品頁面，確認目前支援範圍，避免假設某個來源必然可用。

有效的試行應涵蓋真實司法管轄區及例外個案，記錄每項事實來自哪份紀錄，並由機構的審查流程作出最終風險決定。把所需國家、紀錄及整合方式告訴 Fill Easy，即可要求一個界定範圍的示例。