ซอฟต์แวร์ KYC หรือข้อมูลเพื่อการตรวจสอบยืนยัน: คุณต้องใช้อะไร?

แพลตฟอร์ม KYC มักจัดการขั้นตอนทบทวน ได้แก่ การรวบรวมข้อมูล การมอบหมายผู้ตัดสินใจ และการบันทึกการอนุมัติ ส่วนข้อมูลตรวจสอบยืนยันช่วยตอบคำถามภายในขั้นตอนนั้น เช่น บริษัทตามกฎหมายมีอยู่จริงหรือไม่ โครงการยืนยันตัวตนของรัฐยืนยันบุคคลใด หรือระเบียนใดมีการเปลี่ยนแปลง ทีมงานอาจต้องใช้ทั้งสองอย่าง แต่ควรประเมินเป็นการตัดสินใจจัดซื้อคนละเรื่อง

เริ่มจากคำตัดสินและหลักฐานที่ต้องใช้

ระบุให้ชัดว่าผู้ทบทวนต้องยืนยันนิติบุคคล เขตอำนาจศาล บุคคล และวันใดบ้าง สำหรับ KYB ของบริษัท เอกสารทะเบียน อาจยืนยันข้อมูลที่มีอยู่ในเอกสารนั้น แต่ไม่จำเป็นต้องแสดงผู้ถือหุ้นปัจจุบันหรืออำนาจของผู้แทน สำหรับบุคคล ให้เลือกวิธีที่ยืนยันตัวบุคคลตามนโยบายของคุณ หน้าจอแพลตฟอร์มไม่สามารถทดแทนหลักฐานจากแหล่งต้นทางที่ขาดหายไปได้

ตัวอย่างเช่น ธนาคารที่รับกลุ่มบริษัทซึ่งมีผู้สมัครเป็นบริษัทฮ่องกงและบริษัทแม่ในสิงคโปร์อาจมีระบบจัดการเคสอยู่แล้ว แต่ยังต้องมีระเบียนบริษัทฮ่องกงที่ตรงกัน ระเบียนของบริษัทแม่สิงคโปร์ หลักฐานเชื่อมโยงชั้นการถือหุ้น และการยืนยันตัวตนของผู้มีอำนาจลงนาม คู่มือตรวจสอบบริษัทต่างประเทศ อธิบายวิธีเชื่อมหลักฐานเหล่านี้

เปรียบเทียบช่องทางส่งมอบและการควบคุม

สอบถามว่าทีมต้องการคิวทบทวนบนระบบที่ให้บริการ ผลลัพธ์ผ่าน API ในระบบปัจจุบัน หรือขอเอกสารทางอีเมลเป็นครั้งคราว ตรวจสอบเขตอำนาจศาลและแหล่งข้อมูลที่รองรับ การเข้าถึงระเบียนต้นฉบับ นิยามของแต่ละช่องข้อมูล วันดึงข้อมูล หลักฐานความยินยอมสำหรับการตรวจตัวตน การจัดการข้อยกเว้น และราคาต่อเคสที่เสร็จสมบูรณ์ ทดลองกับเคสที่ไม่พบเจ้าของหรือชื่อไม่ตรงกัน ไม่ใช่เพียงระเบียนตัวอย่างที่ไม่มีปัญหา

บทบาทของ Fill Easy

Fill Easy จัดหา ข้อมูลและเอกสาร เพื่อการตรวจสอบยืนยัน ไม่ได้แทนที่การตัดสินใจจัดการเคสทุกขั้นตอน CorpVerify ดึงและส่งมอบระเบียนบริษัทที่รองรับพร้อมสรุปภาษาอังกฤษและข้อมูลแบบมีโครงสร้าง GovVerify รองรับโครงการยืนยันตัวตนของรัฐที่มีให้ใช้โดยได้รับความยินยอมจากบุคคล การติดตามและแก้ไขข้อมูล ช่วยตรวจสอบรายชื่อลูกค้าซ้ำ ทีมงานขอระเบียนผ่าน ช่องทางอีเมล หรือใช้ API กับระบบของตนได้ ตรวจสอบ รายการเอกสารรายประเทศ และหน้าผลิตภัณฑ์เพื่อยืนยันขอบเขตปัจจุบันก่อนออกแบบขั้นตอนที่สมมติว่าแหล่งข้อมูลหนึ่งมีให้ใช้

การทดลองที่สมเหตุสมผลควรใช้เขตอำนาจศาลจริงและเคสที่มีข้อยกเว้น บันทึกว่าข้อเท็จจริงแต่ละอย่างมาจากระเบียนใด และให้การตัดสินใจด้านความเสี่ยงขั้นสุดท้ายอยู่ในกระบวนการทบทวนของสถาบัน ติดต่อ Fill Easy โดยแจ้งประเทศ ระเบียน และการเชื่อมต่อที่ต้องการ เพื่อขอตัวอย่างตามขอบเขตงาน