Thông tin bất lợi trên truyền thông, còn gọi là tin tiêu cực, là thông tin công khai cho thấy khách hàng, giám đốc hoặc chủ sở hữu hưởng lợi có thể liên quan đến tội phạm tài chính, tham nhũng, né tránh cấm vận hoặc biện pháp xử lý của cơ quan quản lý. Khái niệm này không được định nghĩa trong AMLO. Hướng dẫn của các cơ quan quản lý coi đó là một đầu vào của đánh giá rủi ro khách hàng và là dấu hiệu cần thẩm định tăng cường hoặc rà soát quan hệ hiện có.
Khó khăn nằm ở tính liên quan. Yêu cầu bồi thường dân sự, tranh chấp lao động và bản án rửa tiền không có cùng mức độ nghiêm trọng; tên trùng trong bài báo cũng có thể là người khác. Quy trình xử lý thông tin bất lợi hữu ích cần xác định loại thông tin được tính, ghi lại nguồn và nêu kết luận của chuyên viên phân tích.
Hồ sơ công khai là nguồn mạnh hơn
Hồ sơ tòa án, danh sách thi hành án và quyết định xử phạt của cơ quan quản lý là thông tin bất lợi đến từ chính cơ quan ra quyết định, dễ dựa vào hơn bài báo. Tại Hồng Kông, bản án và giấy triệu tập có thể tra cứu qua cơ quan tư pháp và sổ đăng ký tòa án. Tại Trung Quốc đại lục, Tòa án Nhân dân Tối cao công bố bản án, vụ thi hành án và danh sách người phải thi hành án thiếu trung thực; cơ quan quản lý thị trường công bố quyết định xử phạt hành chính và danh sách hoạt động bất thường.
Fill Easy hỗ trợ ra sao
Tra cứu tố tụng tại Hồng Kông trả về bản án, giấy triệu tập và lịch xét xử khớp với tên đương sự. Tra cứu công ty Trung Quốc đại lục gồm tố tụng, thi hành án, xử phạt và hoạt động bất thường từ hồ sơ công khai, được dịch sang tiếng Anh; kiểm tra lý lịch và danh sách theo dõi bao phủ cá nhân và công ty tại đại lục.