Paano suriin ang Hong Kong money lender licence

Magsimula sa Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) ng Companies Registry. Itugma ang legal lender sa loan agreement sa licensee at suriin ang period at conditions sa loan date. Sa lumang kasunduan, gamitin ang record noong ginawa ito.

Pinamamahalaan ng Money Lenders Ordinance, Cap. 163, ang negosyo ayon sa applicable exemptions. Licensing court ang nagpapasya sa applications, Registrar ang may hawak ng register, at Police ang sumusuri at nagpapatupad.

Pagbasa ng licence entry

Naglalathala ang Companies Registry ng dated licensee lists at may register search. English at Chinese names at licence particulars ang nag-uugnay sa company sa agreement. Ihiwalay ang trading name o intermediary sa legal lender.

Ang R remark ay may renewal application na nagpapatuloy. Basahin ayon sa naaangkop na renewal position, hindi bilang bagong granted licence. Karaniwang 12 buwan ang licence.

Dinadagdagan ng licence conditions ang detalye ng negosyo. Tinatalakay ng Registrar guidance ang borrower due diligence, third parties, paliwanag sa repayment terms at iba pang kailangan. Bahagi rin nito ang appointment at fees ng intermediary.

Mula pahintulot tungo sa loan terms

Mula 30 Disyembre 2022, 48% ang statutory annual interest cap, at may 36% threshold kaugnay ng extortionate transactions. Suriin ang effective interest rate at terms ayon sa applicable provisions.

Kaya dapat kasama ng licensing record ang loan agreement. Nasa kasunduan ang parties, fees at repayment. Kailangan ng ebidensiya ang borrower affordability at financial position ng lender para sa komersiyal na tanong na iyon.

Kapag ino-onboard ng bangko ang lender

Maaaring kailanganin ng bangko ang AML/CFT procedures ng lender kasama ng licence. Magkaibang antas ang checks ng lender sa borrowers at assessment ng bangko sa lender. Ownership, authorised representatives at funding ang nagpapaliwanag sa customer ng bangko.

Maaaring ilagay sa Fill Easy request ang Money Lenders Register search, company records, transaction date at kilalang licence details. Ipinapaliwanag ng email-order guide ang proseso.