Verificar licença de prestamista em Hong Kong
Verificar prestamista, prazo, renovação e contrato na data do empréstimo.
Comece por Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) do Companies Registry. Compare prestamista legal no contrato ao licenciado e prazo/condições à data do empréstimo. Para contrato antigo use registo então aplicável.
A Money Lenders Ordinance, Cap. 163, regula a atividade com exceções aplicáveis. Tribunal de licenças decide pedidos, Registrar mantém registo e Polícia examina candidaturas e aplica a lei.
Ler entrada da licença
Companies Registry publica listas datadas e pesquisa. Nomes inglês/chinês e detalhes ligam entrada à empresa contratante. Distinga nome comercial ou intermediário do prestamista legal.
Uma R indica pedido de renovação em curso. Leia com a posição de renovação aplicável, não como nova licença. Geralmente as licenças são concedidas por doze meses.
Condições da licença detalham atividade. Orientação Registrar cobre diligência sobre mutuário, terceiros, explicação de reembolso e outros requisitos. Nomeação e tarifas de intermediário integram esse contexto.
Da autorização aos termos do empréstimo
Desde 30 de dezembro de 2022, limite anual legal é 48%, com limiar de 36% relevante para transações usurárias. Taxa efetiva e contrato avaliam-se pelas disposições aplicáveis.
O contrato acompanha a licença: identifica partes, tarifas e reembolso cuja conformidade está em análise. Capacidade do mutuário e finanças do prestamista exigem provas comerciais dirigidas.
Quando um banco aceita o prestamista
O banco pode pedir procedimentos AML/CFT além da licença. Verificações do prestamista sobre mutuários e avaliação bancária do prestamista são níveis distintos. Propriedade, representantes e fundos descrevem o cliente aceite.
Pedido Fill Easy pode identificar Money Lenders Register, registos societários, data e detalhes conhecidos da licença. O guia de pedidos por e-mail explica o processo.