Verificar licencia de prestamista en Hong Kong
Comprobar prestamista, período, renovación y contrato según fecha del préstamo.
Empiece por Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) del Companies Registry. Compare prestamista legal del contrato con licenciatario y período/condiciones con fecha del préstamo. Para contrato antiguo, use el registro entonces aplicable.
La Money Lenders Ordinance, Cap. 163, rige el negocio con sus exenciones. El tribunal de licencias resuelve solicitudes, Registrar mantiene registro y Policía examina solicitudes y aplica la ordenanza.
Leer la licencia
Companies Registry publica listas fechadas y búsqueda. Nombres inglés/chino y datos de licencia conectan entrada y sociedad contratante. Distinga marca o intermediario del prestamista legal.
Una R señala solicitud de renovación en curso. Léala junto a situación de renovación aplicable, no como licencia recién otorgada. Generalmente se otorgan por doce meses.
Condiciones de licencia detallan cómo operar. Guía de Registrar cubre diligencia del prestatario, terceros, explicación de pagos y otros requisitos. Nombramiento y comisiones de intermediario entran allí.
Del permiso a condiciones de crédito
Desde 30 de diciembre de 2022, el límite legal anual es 48 %, con umbral de 36 % para transacciones usurarias. Tipo efectivo y términos se evalúan según disposiciones aplicables.
El contrato debe acompañar la licencia: identifica partes, comisiones y pagos cuya conformidad se revisa. Capacidad del prestatario y situación del prestamista necesitan pruebas comerciales específicas.
Cuando un banco admite al prestamista
El banco puede pedir procedimientos AML/CFT además de licencia. Comprobaciones del prestamista sobre prestatarios y evaluación bancaria del prestamista son niveles distintos. Propiedad, representantes y fondos explican el cliente aceptado.
La solicitud Fill Easy puede indicar búsqueda Money Lenders Register, documentos empresariales, fecha y detalles de licencia. La guía de pedidos por correo explica el proceso.