Verificare la licenza di un prestatore a Hong Kong
Verificare prestatore, periodo, rinnovo e contratto alla data del prestito.
Partite da Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) del Companies Registry. Abbinate prestatore legale nel contratto al licenziatario e periodo/condizioni alla data del prestito. Per vecchio accordo usate il record applicabile allora.
La Money Lenders Ordinance, Cap. 163, regola l'attività salvo esenzioni pertinenti. Il tribunale delle licenze decide domande, Registrar tiene registro e Polizia esamina domande e applica l'ordinanza.
Leggere la licenza
Companies Registry pubblica elenchi datati e ricerca. Nomi inglese/cinese e dati di licenza legano voce e società del contratto. Distinguete marchio o intermediario dal prestatore legale.
Una R indica domanda di rinnovo in corso. Leggetela con la posizione di rinnovo applicabile, non come nuova licenza. Di norma le licenze durano dodici mesi.
Le condizioni precisano come svolgere attività. La guida Registrar copre controlli sui debitori, terzi, spiegazione dei rimborsi e altre esigenze. Nomina e compensi dell'intermediario rientrano nel contesto.
Dall'autorizzazione ai termini del prestito
Dal 30 dicembre 2022 il tetto annuale legale è 48%, con soglia 36% per transazioni usurarie. Tasso effettivo e termini sono valutati secondo norme applicabili.
Il contratto accompagna la licenza: parti, commissioni e rimborso di cui si verifica conformità. Sostenibilità per debitore e situazione finanziaria del prestatore richiedono prove commerciali mirate.
Se una banca accoglie il prestatore
La banca può richiedere procedure AML/CFT oltre alla licenza. Controlli del prestatore sui clienti e valutazione bancaria del prestatore sono livelli diversi. Proprietà, rappresentanti e fondi chiariscono il cliente.
La richiesta Fill Easy può indicare ricerca Money Lenders Register, atti societari, data e dettagli noti della licenza. La guida agli ordini e-mail spiega il processo.