Cách kiểm giấy phép cho vay tiền Hong Kong

Bắt đầu từ tra Licensed Money Lenders (opens in a new tab) của Companies Registry. Đối chiếu bên cho vay pháp lý trong hợp đồng với bên có giấy phép, kiểm kỳ và điều kiện tại ngày cho vay. Với hợp đồng cũ, dùng hồ sơ áp dụng khi ký.

Money Lenders Ordinance, Cap. 163, quản lý kinh doanh theo các ngoại lệ áp dụng. Tòa cấp phép quyết định đơn, Registrar giữ sổ, Cảnh sát xét đơn và thi hành luật.

Đọc mục giấy phép

Companies Registry công bố danh sách bên có phép có ngày và dịch vụ tra. Tên Anh, Trung và thông tin giấy phép nối mục với công ty trong hợp đồng. Tách tên thương mại hoặc trung gian khỏi bên cho vay pháp lý.

Ghi chú R chỉ đơn gia hạn đang xử lý. Phải đọc với tình trạng gia hạn áp dụng, không coi là phép mới đã được cấp. Giấy phép thường cấp cho 12 tháng.

Điều kiện giấy phép thêm chi tiết cách hoạt động. Hướng dẫn Registrar đề cập thẩm định người vay, bên thứ ba, giải thích điều khoản trả và yêu cầu khác. Việc bổ nhiệm trung gian và phí thuộc bối cảnh ấy.

Từ quyền cho vay đến điều khoản

Từ 30 tháng 12 năm 2022, trần lãi năm theo luật là 48%, với ngưỡng 36% liên quan giao dịch quá đáng. Lãi hiệu dụng và điều khoản hợp đồng được xem theo quy định áp dụng.

Do đó hợp đồng vay phải đi cùng hồ sơ giấy phép. Hợp đồng xác định các bên, phí và cách trả. Khả năng chi trả của người vay và tình hình tài chính bên cho vay cần chứng cứ cho những câu hỏi thương mại ấy.

Khi ngân hàng tiếp nhận bên cho vay

Ngân hàng có thể cần quy trình AML/CFT của bên cho vay ngoài giấy phép. Việc bên cho vay kiểm người vay và ngân hàng đánh giá bên cho vay ở hai tầng khác nhau. Chủ sở hữu, đại diện có quyền và nguồn vốn giải thích khách hàng được nhận.

Yêu cầu Fill Easy có thể nêu tra Money Lenders Register, hồ sơ công ty, ngày giao dịch, chi tiết giấy phép đã biết. Hướng dẫn đặt email giải thích quy trình.