Hongkongse geldlenersvergunning controleren

Begin bij Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) van Companies Registry. Vergelijk juridische geldgever in contract met vergunninghouder en looptijd/voorwaarden met leendatum. Gebruik bij oude overeenkomst de destijds geldende inschrijving.

De Money Lenders Ordinance, Cap. 163, regelt het bedrijf met toepasselijke uitzonderingen. Vergunningsrechtbank beslist aanvragen, Registrar houdt register en Politie onderzoekt aanvragen en handhaaft.

Inschrijving lezen

Companies Registry publiceert gedateerde vergunninghouderslijsten en een zoekfunctie. Engelse/Chinese namen en gegevens verbinden inschrijving met contractbedrijf. Scheid handelsnaam of tussenpersoon van juridische geldgever.

Een R betekent lopende verlengingsaanvraag. Lees samen met toepasselijke verlengingspositie; behandel het niet als nieuw toegekende vergunning. Vergunningen worden meestal voor twaalf maanden verleend.

Voorwaarden bepalen hoe de activiteit mag plaatsvinden. Registrar-richtlijnen behandelen kredietnemercontrole, derden, terugbetalingsuitleg en verdere eisen. Benoeming en vergoeding van bemiddelaar horen daarbij.

Van toestemming naar leningvoorwaarden

Sinds 30 december 2022 is wettelijk jaarlijks maximum 48%, met grens 36% relevant voor woekertransacties. Effectieve rente en contract worden volgens toepasselijke regels beoordeeld.

De leningsovereenkomst hoort dus bij de vergunning: partijen, kosten en terugbetaling waarop naleving ziet. Betaalbaarheid voor lener en financiële positie van geldgever vragen passend zakelijk bewijs.

Wanneer een bank de geldgever aanneemt

De bank kan naast vergunning diens AML/CFT-processen nodig hebben. Klantcontroles door geldgever en bankbeoordeling van geldgever zijn verschillende niveaus. Eigendom, vertegenwoordigers en financiering verduidelijken de klant.

Een Fill Easy-verzoek kan Money Lenders Register-zoekopdracht, bedrijfsstukken, transactiedatum en bekende vergunningdetails noemen. De e-mailbestelgids verklaart de procedure.