Hongkonger Geldverleiherlizenz prüfen
Lizenznehmer, Gültigkeit, Verlängerung und Kreditbedingungen zum Vertragsdatum prüfen.
Beginnen Sie mit der Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) des Companies Registry. Gleichen Sie den rechtlichen Darlehensgeber im Vertrag mit dem Lizenznehmer ab und prüfen Sie Zeitraum und Bedingungen zum Darlehensdatum. Für alte Verträge gilt der damalige Eintrag.
Die Money Lenders Ordinance, Cap. 163, regelt das Geschäft mit einschlägigen Ausnahmen. Das Lizenzgericht entscheidet Anträge, der Registrar führt das Register und die Polizei prüft Anträge und setzt die Verordnung durch.
Lizenzeintrag lesen
Das Companies Registry veröffentlicht datierte Lizenznehmerlisten und eine Registersuche. Englische/chinesische Namen und Lizenzdaten verbinden Eintrag und Vertragsgesellschaft. Handelsname oder Vermittler sind vom rechtlichen Darlehensgeber zu trennen.
Ein Vermerk R bezeichnet eine laufende Verlängerung. Lesen Sie ihn mit dem geltenden Verlängerungsstatus, nicht als neue Lizenz. Lizenzen gelten im Allgemeinen zwölf Monate.
Lizenzbedingungen präzisieren die Tätigkeit. Registrar-Leitlinien betreffen Kreditnehmerprüfung, Dritte, Rückzahlungsaufklärung und weitere Anforderungen. Vermittlerbestellung und Gebühren gehören dazu.
Von Erlaubnis zu Kreditbedingungen
Seit 30. Dezember 2022 beträgt die gesetzliche jährliche Zinsobergrenze 48 %; 36 % ist die Schwelle für wucherische Transaktionen. Effektivzins und Vertragsbedingungen sind nach einschlägigen Vorschriften zu bewerten.
Der Darlehensvertrag gehört deshalb zum Lizenzeintrag. Er benennt Parteien, Gebühren und Rückzahlung, deren Konformität geprüft wird. Leistbarkeit für Kreditnehmer und Finanzlage des Verleihers brauchen passende Geschäftsbelege.
Wenn eine Bank den Verleiher aufnimmt
Die Bank kann neben der Lizenz dessen AML/CFT-Verfahren verlangen. Kreditnehmerprüfung des Verleihers und Bankprüfung des Verleihers liegen auf verschiedenen Ebenen. Eigentum, bevollmächtigte Vertreter und Finanzierung erklären den Kunden.
Eine Fill-Easy-Anfrage kann Money Lenders Register, Unternehmensunterlagen, Transaktionsdatum und bekannte Lizenzdaten benennen. Der E-Mail-Bestellleitfaden erklärt den Ablauf.