Sprawdź licencję hongkońskiego pożyczkodawcy

Zacznij od Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) Companies Registry. Porównaj prawnego pożyczkodawcę z umowy z licencjobiorcą, a okres i warunki z datą pożyczki. Dla starej umowy użyj ówczesnego wpisu.

Money Lenders Ordinance, Cap. 163, reguluje działalność z odpowiednimi wyjątkami. Sąd licencyjny rozstrzyga wnioski, Registrar prowadzi rejestr, a Policja bada wnioski i egzekwuje prawo.

Odczytaj wpis licencji

Companies Registry publikuje datowane listy i wyszukiwarkę. Angielskie/chińskie nazwy i dane licencji wiążą wpis ze spółką umowną. Oddziel markę lub pośrednika od prawnego pożyczkodawcy.

R oznacza trwający wniosek o odnowienie. Odczytaj go z właściwym stanem odnowienia, nie jako nową licencję. Licencje zwykle przyznaje się na dwanaście miesięcy.

Warunki licencji precyzują działalność. Wytyczne Registrar obejmują ocenę pożyczkobiorcy, strony trzecie, objaśnienie spłat i dalsze wymogi. Powołanie i opłaty pośrednika są częścią oceny.

Od zezwolenia do warunków pożyczki

Od 30 grudnia 2022 r. ustawowy roczny limit to 48%, a próg 36% dotyczy transakcji lichwiarskich. Efektywną stopę i umowę ocenia się według właściwych przepisów.

Umowa musi więc towarzyszyć licencji: określa strony, opłaty i spłaty, których zgodność badamy. Zdolność pożyczkobiorcy i finanse pożyczkodawcy wymagają adekwatnych dowodów handlowych.

Gdy bank przyjmuje pożyczkodawcę

Bank może potrzebować procedur AML/CFT obok licencji. Kontrola klientów przez pożyczkodawcę i ocena samego pożyczkodawcy przez bank to różne poziomy. Własność, przedstawiciele i finansowanie opisują przyjmowanego klienta.

Zapytanie Fill Easy może wskazać Money Lenders Register, dokumenty spółki, datę i znane dane licencji. Przewodnik zamówień e-mail wyjaśnia proces.