হংকং অর্থঋণদাতার লাইসেন্স কীভাবে যাচাই করবেন

Companies Registry-র Search on Licensed Money Lenders (opens in a new tab) দিয়ে শুরু করুন। ঋণ চুক্তির আইনি ঋণদাতাকে licensee-এর সঙ্গে মিলান এবং ঋণের তারিখ অনুযায়ী লাইসেন্সের মেয়াদ ও শর্ত দেখুন। পুরোনো চুক্তির জন্য তখনকার নথি ব্যবহার করুন।

Money Lenders Ordinance, Cap. 163, প্রযোজ্য ছাড় সাপেক্ষে ব্যবসা নিয়ন্ত্রণ করে। লাইসেন্সিং আদালত আবেদন সিদ্ধান্ত দেয়, Registrar রেজিস্টার রাখে এবং Police আবেদন পরীক্ষা ও আইন প্রয়োগ করে।

লাইসেন্স এন্ট্রি পড়া

Companies Registry তারিখসহ licensee তালিকা প্রকাশ করে ও রেজিস্টার অনুসন্ধান দেয়। ইংরেজি ও চীনা নাম এবং লাইসেন্স বিবরণ চুক্তির কোম্পানির সঙ্গে এন্ট্রি যুক্ত করে। ব্যবসায়িক নাম বা মধ্যস্থতাকারীকে আইনি ঋণদাতা থেকে পৃথক করুন।

R মন্তব্য নবায়ন আবেদন চলমান বোঝায়। এন্ট্রিকে প্রযোজ্য নবায়নের অবস্থায় পড়ুন, নতুন মঞ্জুর লাইসেন্স হিসেবে নয়। লাইসেন্স সাধারণত ১২ মাসের জন্য মঞ্জুর হয়।

লাইসেন্সের শর্ত ব্যবসা কীভাবে চালানো যায় তার বিবরণ দেয়। Registrar নির্দেশিকা ঋণগ্রহীতার যাচাই, তৃতীয় পক্ষের সংশ্লিষ্টতা, ঋণ পরিশোধের শর্ত বোঝানো ও অন্য প্রয়োজনীয়তা বলে। মধ্যস্থতাকারীর নিয়োগ ও ফি ব্যবস্থা সেই প্রেক্ষাপটে পড়ে।

অনুমতি থেকে ঋণের শর্ত

৩০ ডিসেম্বর ২০২২ থেকে আইনগত বার্ষিক সুদের সর্বোচ্চ হার ৪৮%; ৩৬% সীমা extortionate transactions-এর জন্য প্রাসঙ্গিক। কার্যকর সুদের হার ও চুক্তির শর্ত প্রযোজ্য বিধানে মূল্যায়ন করা হয়।

তাই ঋণ চুক্তি লাইসেন্স নথির আবশ্যক সঙ্গী। এতে পক্ষ, ফি ও পরিশোধ ব্যবস্থা থাকে যার আইন মেনে চলা দেখা হয়। ঋণগ্রহীতার সামর্থ্য ও ঋণদাতার আর্থিক অবস্থার জন্য সেই ব্যবসায়িক প্রশ্নের প্রমাণ লাগে।

ব্যাংক ঋণদাতাকে অনবোর্ড করলে

ব্যাংকের লাইসেন্সের পাশাপাশি ঋণদাতার AML/CFT প্রক্রিয়া লাগতে পারে। ঋণদাতার ঋণগ্রহীতা যাচাই ও ব্যাংকের ঋণদাতা মূল্যায়ন ভিন্ন স্তরে। মালিকানা, অনুমোদিত প্রতিনিধি ও অর্থের তথ্য ব্যাংকের গৃহীত গ্রাহক বোঝায়।

Fill Easy অনুরোধে Money Lenders Register অনুসন্ধান, কোম্পানি নথি, প্রাসঙ্গিক লেনদেন তারিখ ও জানা লাইসেন্স তথ্য উল্লেখ করা যায়। ইমেইল অর্ডার নির্দেশিকা অনুরোধ প্রক্রিয়া বলে।