Legge antiriciclaggio della RPC (2024)
La legge modificata, in cinese, sul portale del governo centrale.
KYC nella Cina continentale, verificato su fonti ufficiali.
Gli istituti della Cina continentale verificano i clienti su fonti governative ufficiali, secondo la legge AML modificata e le nuove misure di adeguata verifica in vigore dal 1 gennaio 2026.
Fill Easy esegue verifiche China eID e ricerche nei registri per imprese di Hong Kong in base al Contratto standard.
Questo è un riepilogo, non un parere legale: fanno fede i testi ufficiali e il tuo team di conformità decide quali sono i requisiti delle tue politiche.
Una legge modificata e nuove misure.
La legge antiriciclaggio modificata è entrata in vigore il 1 gennaio 2025. Gli istituti identificano clienti e titolari effettivi e adottano misure ragionevoli per verificarli (Art. 29); possono utilizzare anche le autorità governative per la verifica (Art. 33).
Le Misure di adeguata verifica della clientela, emanate congiuntamente da PBOC, NFRA e CSRC come Ordine [2025] No. 11, sono entrate in vigore il 1 gennaio 2026. I clienti esistenti a rischio più elevato vanno adeguati entro sei mesi e gli altri entro due anni (Art. 51).
In sintesi
- Legge
- Legge antiriciclaggio della RPC, modificata, in vigore dal 1 gennaio 2025
- Misure
- Ordine [2025] No. 11 di PBOC, NFRA e CSRC, in vigore dal 1 gennaio 2026
- Titolare effettivo
- 25% o più della proprietà, degli utili o dei diritti di voto, oppure controllo effettivo (Ordine [2024] No. 3 di PBOC e SAMR)
- Registrazioni
- Almeno dieci anni dopo la fine del rapporto
- Trasferimento a Hong Kong
- Contratto standard GBA di Fill Easy, deposito n. 202500031
- Autorità di vigilanza
PBOCBanca Popolare Cinese (People's Bank of China)NFRAAmministrazione nazionale per la regolamentazione finanziariaCSRCCommissione cinese di regolamentazione dei titoliSAMRAmministrazione statale per la regolamentazione del mercato- Identità digitale
- China eIDCarta d'identità di residente della Cina continentale con verifica faccialeVerificata tramite fonti governative ufficiali, con consenso.
Seleziona l'autorità di vigilanza.
PBOC definisce le regole AML per tutti gli istituti; NFRA e CSRC vigilano sui rispettivi settori; SAMR conserva i registri delle imprese. Seleziona un'autorità per vedere obblighi e prove pertinenti.
PBOCBanca Popolare CineseOrdine [2025] No. 11, Misure di adeguata verifica della clientela (si apre in una nuova scheda)Persone fisiche
Identificare il cliente
Nome, sesso, nazionalità, professione, indirizzo o sede del datore di lavoro, recapiti e tipo, numero e scadenza del documento d'identità (Art. 49(1)).
GovVerify · China eIDDocumento di residente verificato tramite fonti governative ufficiali, con verifica facciale e consenso, restituito a Hong Kong in base al deposito n. 202500031.Verificare con fonti affidabili
Registri di autorità governative, tra cui regolamentazione del mercato, affari civili, fisco, immigrazione e telecomunicazioni; informazioni autenticate da governi esteri; ulteriori documenti del cliente; o altre informazioni indipendenti e affidabili (Art. 22).
GovVerify · China eIDDocumento di residente verificato tramite fonti governative ufficiali, con verifica facciale e consenso, restituito a Hong Kong in base al deposito n. 202500031.Credenziali elettroniche
I documenti d'identità validi possono essere cartacei o elettronici; immagini e dati delle credenziali elettroniche hanno lo stesso valore legale delle copie (Art. 49(3)).
GovVerify · China eIDDocumento di residente verificato tramite fonti governative ufficiali, con verifica facciale e consenso, restituito a Hong Kong in base al deposito n. 202500031.
Imprese
Identificare l'entità
Denominazione, indirizzo, attività, licenza usata per la costituzione con numero e validità, nonché rappresentante legale e persona autorizzata con i rispettivi documenti d'identità (Art. 49(2)).
CorpVerify · ricerca nel registroRegistrazione alla base della licenza commerciale: denominazione, Codice unificato di credito sociale, rappresentante legale, attività e stato.Titolari effettivi
Comprendere la struttura proprietaria e di controllo e identificare e verificare il titolare effettivo usando informazioni affidabili (Art. 20).
CorpVerify · tracciamento UBOTraccia gli azionisti nei registri, livello dopo livello, fino alle persone fisiche che possiedono in ultima istanza l'impresa.
Operazioni a distanza e registrazioni
- Gli istituti che servono clienti online devono disporre di un efficace meccanismo di verifica dell'identità per confermare l'identità reale (Art. 36).
- Un soggetto terzo vigilato può effettuare l'identificazione, ma l'istituto resta responsabile e deve ottenere subito le informazioni (Art. 37).
- Conservare i dati d'identità per almeno dieci anni dopo la fine del rapporto (Art. 44; AML Law Art. 34).
NFRAAmministrazione nazionale per la regolamentazione finanziariaOrdine [2025] No. 11 (PDF) (si apre in una nuova scheda)Persone fisiche
Verificare la carta d'identità di residente
Le banche possono verificare la carta d'identità di residente attraverso il sistema online di verifica dell'identità dei cittadini istituito dalla PBOC (Art. 22).
GovVerify · China eIDDocumento di residente verificato tramite fonti governative ufficiali, con verifica facciale e consenso, restituito a Hong Kong in base al deposito n. 202500031.Assicurazioni: contraenti e beneficiari
Le Misure di adeguata verifica della clientela indicano quando occorre la verifica per polizze vita e assicurazioni di investimento (Art. 12) e considerano il beneficiario della polizza vita un fattore di rischio (Art. 21).
GovVerify · China eIDDocumento di residente verificato tramite fonti governative ufficiali, con verifica facciale e consenso, restituito a Hong Kong in base al deposito n. 202500031.
Imprese
Identificare e verificare l'entità
Dati della licenza commerciale e del rappresentante legale, verificati con i registri di regolamentazione del mercato e altre fonti (Arts. 22 and 49(2)).
CorpVerify · ricerca nel registroRegistrazione alla base della licenza commerciale, restituita a Hong Kong con un riepilogo in inglese.Titolari effettivi
L'identificazione del cliente comprende i titolari effettivi dei clienti diversi dalle persone fisiche (CBIRC Order 2019 No. 1, Art. 12).
CorpVerify · tracciamento UBOTraccia la proprietà attraverso ogni registro fino alle persone fisiche proprietarie finali, indicando giurisdizione e quota a ciascun livello.
CSRCCommissione cinese di regolamentazione dei titoliOrdine CSRC No. 68, AML in titoli e futures (si apre in una nuova scheda)Persone fisiche
Quando è richiesta l'adeguata verifica
Intermediazione, gestione patrimoniale, vendita di prodotti per RMB 50,000 o più (o USD 10,000), attività a margine, pegno e altre attività creditizie (Art. 11).
GovVerify · China eIDDocumento di residente verificato tramite fonti governative ufficiali, con verifica facciale e consenso, restituito a Hong Kong in base al deposito n. 202500031.
Imprese
Investitori societari
Dati della licenza, del rappresentante legale e dei titolari effettivi richiesti a ciascun istituto (Arts. 20 and 49(2)).
CorpVerify · tracciamento UBOTraccia la proprietà attraverso ogni registro fino alle persone fisiche proprietarie finali, indicando giurisdizione e quota a ciascun livello.
SAMRAmministrazione statale per la regolamentazione del mercatoOrdine [2024] No. 3 di PBOC e SAMR, Misure sui titolari effettivi (si apre in una nuova scheda)Imprese
La licenza commerciale
SAMR registra le imprese e rilascia licenze commerciali elettroniche o cartacee di pari validità, con il Codice unificato di credito sociale di 18 cifre (Regulations on the Registration of Market Entities, Arts. 21 and 22).
CorpVerify · ricerca nel registroRegistrazione alla base della licenza, con Codice unificato di credito sociale, rappresentante legale, azionisti e stato.
Titolari effettivi
Chi viene dichiarato
Persone con 25% o più della proprietà, degli utili o dei diritti di voto, oppure controllo effettivo; in mancanza, chi gestisce l'attività quotidiana (Art. 6). Le piccole imprese possedute esclusivamente da persone fisiche possono essere esentate (Art. 3).
CorpVerify · tracciamento UBOTraccia gli azionisti nei registri fino alle persone fisiche proprietarie finali.Chi può vedere i dati depositati
Gli istituti finanziari consultano la PBOC sui titolari effettivi dichiarati per adempiere agli obblighi AML (Art. 12). Le variazioni vanno dichiarate entro 30 giorni (Art. 10).
Gli istituti della Cina continentale verificano i dati depositati tramite PBOC; le imprese fuori dalla Cina continentale si basano sui registri delle imprese.
Consulta la fonte
I testi ufficiali.
Ordine [2025] No. 11
Le Misure di adeguata verifica della clientela, in cinese, sul sito della PBOC.
Ordine [2024] No. 3
Le Misure di gestione delle informazioni sui titolari effettivi, in cinese.
Domande su KYC e AML nella Cina continentale
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Possiamo fare affidamento sui dati forniti da Fill Easy?
Sì, come prova per la verifica. Gli istituti della Cina continentale verificano direttamente i clienti con dati delle autorità pubbliche, tra cui registri di regolamentazione del mercato, affari civili, fisco e immigrazione (Customer Due Diligence Measures, Art. 22). China eID verifica il documento di residente su fonti governative ufficiali; i dati societari provengono dal registro alla base della licenza commerciale. Per una società di Hong Kong si tratta di dati di una fonte indipendente e affidabile ai sensi dell'AMLO. Fill Easy li trasmette senza modificarli, indicando fonte e ora di acquisizione, in base al proprio Contratto standard. La decisione sull'adeguata verifica resta alla tua impresa.
Usare Fill Easy ci rende conformi alle regole AML della Cina continentale?
No. La tua impresa resta responsabile dell'adeguata verifica secondo le regole AML della Cina continentale; le tue politiche determinano cosa è sufficiente. Fill Easy fornisce prove da autorità o registri che indicano dove e quando sono state acquisite.
I risultati sui clienti della Cina continentale possono arrivare alla nostra impresa a Hong Kong?
Sì. Fill Easy li trasferisce in base al proprio GBA Standard Contract (Filing No. 202500031), con il consenso della persona, quindi la tua impresa non deve presentare un deposito proprio.
Che cosa è cambiato il 1 gennaio 2026?
Le Misure di adeguata verifica della clientela, emanate da PBOC, NFRA e CSRC come Ordine [2025] No. 11, sono entrate in vigore e hanno sostituito le regole del 2007. I clienti esistenti a rischio più elevato vanno adeguati entro sei mesi, tutti gli altri entro due anni.
Che cosa identifica un'impresa della Cina continentale?
La licenza commerciale indica denominazione, indirizzo, attività, numero di licenza (il Codice unificato di credito sociale di 18 cifre), validità e rappresentante legale. Fill Easy fornisce il registro alla base della licenza con un riepilogo in inglese.
Chi è considerato titolare effettivo?
Una persona con 25% o più della proprietà, degli utili o dei diritti di voto, oppure controllo effettivo; in mancanza, chi gestisce l'attività quotidiana. Le piccole imprese possedute solo da persone fisiche, con capitale registrato di RMB 10 milioni o meno, possono essere esentate dal deposito.
Possiamo vedere i titolari effettivi dichiarati?
Gli istituti finanziari della Cina continentale consultano la PBOC. Le imprese fuori dalla Cina continentale si basano sui registri delle imprese, che Fill Easy esamina livello dopo livello fino alle persone fisiche proprietarie finali.
Per quanto tempo gli istituti della Cina continentale conservano i registri?
Almeno dieci anni dopo la fine del rapporto, per dati d'identità e registrazioni delle operazioni.