Antiwitwaswet van de Volksrepubliek China (2024)
De herziene wet in het Chinees op het portaal van de centrale overheid.
KYC op het Chinese vasteland, gecontroleerd aan de hand van officiële bronnen.
Instellingen op het Chinese vasteland verifiëren klanten aan de hand van officiële overheidsbronnen, onder een herziene antiwitwaswet en nieuwe maatregelen voor klantenonderzoek die sinds 1 januari 2026 gelden.
Fill Easy voert China eID- en registercontroles uit voor ondernemingen in Hongkong onder het standaardcontract.
Een samenvatting, geen juridisch advies: de officiële tekst is leidend en uw complianceteam bepaalt wat uw beleid vereist.
Een herziene wet en nieuwe maatregelen.
De herziene antiwitwaswet trad op 1 januari 2025 in werking. Instellingen identificeren klanten en uiteindelijk belanghebbenden en nemen redelijke maatregelen om hun identiteit te verifiëren (art. 29). Verificatie via overheidsinstanties is toegestaan (art. 33).
De maatregelen voor klantenonderzoek (gezamenlijk uitgevaardigd als besluit [2025] nr. 11 van PBOC, NFRA en CSRC) traden op 1 januari 2026 in werking. Bestaande klanten met een hoger risico moesten binnen zes maanden voldoen; voor alle overige klanten gold twee jaar (art. 51).
In één oogopslag
- Wet
- Herziene antiwitwaswet van de Volksrepubliek China, van kracht sinds 1 januari 2025
- Maatregelen
- Besluit [2025] nr. 11 van PBOC, NFRA en CSRC, van kracht sinds 1 januari 2026
- Uiteindelijk belanghebbende
- 25% of meer van de aandelen, winst of stemrechten, of feitelijke zeggenschap (besluit [2024] nr. 3 van PBOC en SAMR)
- Dossiers
- Ten minste tien jaar na het einde van de relatie
- Overdracht naar Hongkong
- Het GBA-standaardcontract van Fill Easy, registratienummer 202500031
- Toezichthouders
PBOCVolksbank van ChinaNFRANationale financiële toezichthouderCSRCChinese effecten- en beurstoezichthouderSAMRRijksdienst voor marktregulering- Digitale identiteit
- China eIDIdentiteitskaart van een inwoner van het Chinese vasteland met gezichtscontroleMet toestemming gecontroleerd aan de hand van officiële overheidsbronnen.
Kies uw toezichthouder.
De PBOC stelt antiwitwasregels vast voor alle instellingen; NFRA en CSRC houden toezicht op hun sectoren; SAMR beheert de ondernemingsregisters. Kies een toezichthouder om te zien wat die vraagt en welke gegevens Fill Easy levert.
PBOCVolksbank van ChinaBesluit [2025] nr. 11, maatregelen voor klantenonderzoek (opent in een nieuw tabblad)Natuurlijke personen
Identificeer de klant
Naam, geslacht, nationaliteit, beroep, woonadres of werkgeversadres, contactgegevens en soort, nummer en vervaldatum van het identiteitsdocument (art. 49(1)).
GovVerify · China eIDIdentiteitskaart gecontroleerd via officiële overheidsbronnen, met gezichtscontrole en toestemming; onder registratienummer 202500031 aan Hongkong geleverd.Verifieer met betrouwbare bronnen
Gegevens van overheidsinstanties (zoals markttoezicht, burgerlijke stand, belastingdienst, immigratiedienst en telecomtoezicht), door buitenlandse overheden gecertificeerde informatie, aanvullende documenten van de klant of andere betrouwbare, onafhankelijke informatie (art. 22).
GovVerify · China eIDIdentiteitskaart gecontroleerd via officiële overheidsbronnen, met gezichtscontrole en toestemming; onder registratienummer 202500031 aan Hongkong geleverd.Elektronische identiteitsbewijzen
Een geldig identiteitsdocument mag op papier of elektronisch zijn; elektronische afbeeldingen en documentgegevens hebben dezelfde rechtskracht als kopieën (art. 49(3)).
GovVerify · China eIDIdentiteitskaart gecontroleerd via officiële overheidsbronnen, met gezichtscontrole en toestemming; onder registratienummer 202500031 aan Hongkong geleverd.
Ondernemingen
Identificeer de rechtspersoon
Naam, adres, bedrijfsactiviteiten, vergunning met nummer en geldigheidsduur waarmee de onderneming is opgericht, en de wettelijke vertegenwoordiger en gemachtigde met hun identiteitsdocumenten (art. 49(2)).
CorpVerify · registeronderzoekHet registeruittreksel achter de bedrijfsvergunning: naam, Unified Social Credit Code, wettelijke vertegenwoordiger, activiteiten en status.Uiteindelijk belanghebbenden
Begrijp de eigendoms- en zeggenschapsstructuur en identificeer en verifieer de uiteindelijk belanghebbende met betrouwbare informatie (art. 20).
CorpVerify · UBO-onderzoekAandeelhouders worden via registergegevens per laag gevolgd tot de natuurlijke personen aan de top.
Identificatie op afstand en dossiers
- Instellingen die klanten online bedienen, moeten een doeltreffend identiteitsverificatiesysteem hebben dat de echtheid van de identiteit bevestigt (art. 36).
- Een derde onder toezicht mag de identificatie uitvoeren, maar de instelling blijft aansprakelijk en moet de informatie onmiddellijk kunnen opvragen (art. 37).
- Identiteitsgegevens worden ten minste tien jaar na het einde van de relatie bewaard (art. 44; antiwitwaswet art. 34).
NFRANationale financiële toezichthouderBesluit [2025] nr. 11 (PDF) (opent in een nieuw tabblad)Natuurlijke personen
Controleer de identiteitskaart van de inwoner
Banken mogen een identiteitskaart van een inwoner controleren via het door de PBOC opgezette online systeem voor verificatie van de burgeridentiteit (art. 22).
GovVerify · China eIDIdentiteitskaart gecontroleerd via officiële overheidsbronnen, met gezichtscontrole en toestemming; onder registratienummer 202500031 aan Hongkong geleverd.Verzekeringen: verzekeringnemers en begunstigden
De maatregelen voor klantenonderzoek bepalen wanneer dat onderzoek geldt voor levensverzekeringen en verzekeringen met beleggingskenmerken (art. 12), en behandelen de begunstigde van een levensverzekering als risicofactor (art. 21).
GovVerify · China eIDIdentiteitskaart gecontroleerd via officiële overheidsbronnen, met gezichtscontrole en toestemming; onder registratienummer 202500031 aan Hongkong geleverd.
Ondernemingen
Identificeer en verifieer de rechtspersoon
De gegevens op de bedrijfsvergunning en de wettelijke vertegenwoordiger, onder meer geverifieerd met gegevens van het markttoezicht (art. 22 en 49(2)).
CorpVerify · registeronderzoekHet registeruittreksel achter de bedrijfsvergunning, met een Engelse samenvatting aan Hongkong geleverd.Uiteindelijk belanghebbenden
De verplichtingen voor klantenonderzoek omvatten de uiteindelijk belanghebbenden van niet-natuurlijke klanten (CBIRC-besluit 2019 nr. 1, art. 12).
CorpVerify · UBO-onderzoekEigendomsstructuur via elk register gevolgd tot de natuurlijke personen aan de top, met rechtsgebied en belang per laag.
CSRCChinese effecten- en beurstoezichthouderCSRC-besluit nr. 68, antiwitwassen bij effecten en futures (opent in een nieuw tabblad)Natuurlijke personen
Wanneer klantenonderzoek vereist is
Effectenbemiddeling, vermogensbeheer, verkoop van producten vanaf RMB 50,000 (of USD 10,000) en margin-, pand- en andere kredietactiviteiten (art. 11).
GovVerify · China eIDIdentiteitskaart gecontroleerd via officiële overheidsbronnen, met gezichtscontrole en toestemming; onder registratienummer 202500031 aan Hongkong geleverd.
Ondernemingen
Zakelijke beleggers
Gegevens van de vergunning, wettelijke vertegenwoordiger en uiteindelijk belanghebbenden, net als bij iedere instelling (art. 20 en 49(2)).
CorpVerify · UBO-onderzoekEigendomsstructuur via elk register gevolgd tot de natuurlijke personen aan de top, met rechtsgebied en belang per laag.
SAMRRijksdienst voor marktreguleringBesluit [2024] nr. 3 van PBOC en SAMR, maatregelen voor uiteindelijk belanghebbenden (opent in een nieuw tabblad)Ondernemingen
De bedrijfsvergunning
SAMR registreert ondernemingen en geeft de bedrijfsvergunning af, elektronisch of op papier met gelijke rechtskracht, met de 18-cijferige Unified Social Credit Code (regeling voor registratie van marktdeelnemers, art. 21 en 22).
CorpVerify · registeronderzoekHet registeruittreksel achter de vergunning, met Unified Social Credit Code, wettelijke vertegenwoordiger, aandeelhouders en status.
Uiteindelijk belanghebbenden
Wie wordt geregistreerd
Natuurlijke personen met 25% of meer van de aandelen, winst of stemrechten, of feitelijke zeggenschap; als niemand voldoet, de persoon die de dagelijkse leiding voert (art. 6). Kleine ondernemingen die uitsluitend aan natuurlijke personen toebehoren, kunnen zijn vrijgesteld (art. 3).
CorpVerify · UBO-onderzoekAandeelhouders via de registergegevens gevolgd tot de natuurlijke personen aan de top.Wie de opgave kan inzien
Financiële instellingen vragen geregistreerde gegevens over uiteindelijk belanghebbenden via de PBOC op bij hun antiwitwaswerkzaamheden (art. 12). Wijzigingen worden binnen 30 dagen geregistreerd (art. 10).
Instellingen op het Chinese vasteland vragen het geregistreerde UBO-register op via de PBOC; ondernemingen buiten het vasteland steunen op de ondernemingsregisters.
Lees de bron
De officiële teksten.
Besluit [2025] nr. 11
De maatregelen voor klantenonderzoek in het Chinees op de website van de PBOC.
Besluit [2024] nr. 3
De maatregelen voor het beheer van gegevens over uiteindelijk belanghebbenden, in het Chinees.
Vragen over KYC en antiwitwassen op het Chinese vasteland
Niet gevonden wat u zoekt? Vraag het ons team
Kunnen we vertrouwen op de gegevens die Fill Easy levert?
Ja, als bewijs voor de verificatie. Instellingen op het Chinese vasteland verifiëren klanten zelf met gegevens van overheidsinstanties, waaronder het markttoezicht, de burgerlijke stand, de belastingdienst en de immigratiedienst (maatregelen voor klantenonderzoek, art. 22). China eID controleert de identiteitskaart van de inwoner aan de hand van officiële overheidsbronnen; ondernemingsgegevens komen uit het register achter de bedrijfsvergunning. Voor een onderneming in Hongkong zijn dat gegevens uit een betrouwbare en onafhankelijke bron volgens de AMLO. Fill Easy levert ze ongewijzigd door, met bron en ophaaltijd, onder zijn standaardcontract. De beslissing over het klantenonderzoek blijft bij uw onderneming.
Maakt Fill Easy ons compliant met de antiwitwasregels van het Chinese vasteland?
Nee. Volgens de antiwitwasregels van het Chinese vasteland blijft de plicht tot klantenonderzoek bij uw onderneming; uw beleid bepaalt wat voldoende is. Fill Easy levert het bewijsmateriaal waarop dat beleid steunt: gegevens van de overheid of de registerbron, telkens met bron en ophaaltijd.
Kunnen resultaten over klanten op het Chinese vasteland een onderneming in Hongkong bereiken?
Ja. Fill Easy draagt deze gegevens over onder zijn eigen GBA-standaardcontract (registratienummer 202500031), met toestemming van de betrokkene. Uw onderneming hoeft dus niets in te dienen.
Wat veranderde er op 1 januari 2026?
De maatregelen voor klantenonderzoek, door de PBOC, NFRA en CSRC uitgevaardigd als besluit [2025] nr. 11, traden in werking en vervingen de regels uit 2007. Bestaande klanten met een hoger risico moesten binnen zes maanden voldoen; voor alle overige klanten gold twee jaar.
Hoe identificeer je een onderneming op het Chinese vasteland?
De bedrijfsvergunning: naam, adres, bedrijfsactiviteiten, vergunningsnummer (de 18-cijferige Unified Social Credit Code) en geldigheidsduur, en de wettelijke vertegenwoordiger. Fill Easy levert het onderliggende registeruittreksel met een Engelse samenvatting.
Wie geldt als uiteindelijk belanghebbende?
Een natuurlijke persoon met 25% of meer van de aandelen, winst of stemrechten, of feitelijke zeggenschap; als niemand voldoet, de persoon die de dagelijkse leiding voert. Kleine ondernemingen die uitsluitend aan natuurlijke personen toebehoren, met een geregistreerd kapitaal van maximaal RMB 10 miljoen, kunnen van de opgaveplicht zijn vrijgesteld.
Kunnen we de opgave van uiteindelijk belanghebbenden inzien?
Financiële instellingen op het Chinese vasteland vragen deze gegevens op via de PBOC. Ondernemingen buiten het vasteland gebruiken de registergegevens; Fill Easy volgt aandeelhouders daarin per laag tot de natuurlijke personen aan de top.
Hoe lang bewaren instellingen op het Chinese vasteland de gegevens?
Ten minste tien jaar na het einde van de relatie, zowel voor identiteitsgegevens als voor transactiegegevens.