Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram RRC (2024)
Undang-undang yang disemak, dalam bahasa Cina, di portal kerajaan pusat.
KYC Tanah Besar, disahkan dengan sumber rasmi.
Institusi Tanah Besar mengesahkan pelanggan menggunakan sumber rasmi kerajaan di bawah Undang-undang AML yang disemak dan langkah usaha wajar baharu yang berkuat kuasa sejak 1 Januari 2026.
Fill Easy menjalankan semakan China eID dan pendaftaran untuk firma Hong Kong di bawah Kontrak Standard.
Ringkasan ini bukan nasihat undang-undang: teks rasmi yang mengawal, dan pasukan pematuhan anda menentukan keperluan polisi anda.
Undang-undang yang disemak dan langkah baharu.
Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram yang disemak berkuat kuasa pada 1 Januari 2025. Institusi mengenal pasti pelanggan dan pemilik benefisial serta mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan mereka (Art. 29), dan boleh mengesahkannya melalui jabatan kerajaan (Art. 33).
Langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan (Perintah bersama PBOC, NFRA dan CSRC [2025] No. 11) berkuat kuasa pada 1 Januari 2026. Pelanggan sedia ada yang berisiko lebih tinggi perlu diselaraskan dalam tempoh enam bulan, manakala semua yang lain dalam tempoh dua tahun (Art. 51).
Sekilas pandang
- Undang-undang
- Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram RRC yang disemak, berkuat kuasa 1 Januari 2025
- Langkah-langkah
- Perintah PBOC, NFRA dan CSRC [2025] No. 11, berkuat kuasa 1 Januari 2026
- Pemilik benefisial
- 25% atau lebih ekuiti, keuntungan atau hak mengundi, atau kawalan sebenar (Perintah PBOC dan SAMR [2024] No. 3)
- Rekod
- Sekurang-kurangnya sepuluh tahun selepas hubungan berakhir
- Pemindahan ke Hong Kong
- Kontrak Standard GBA Fill Easy, Filing No. 202500031
- Pengawal selia
PBOCBank Rakyat ChinaNFRAPentadbiran Pengawalseliaan Kewangan KebangsaanCSRCSuruhanjaya Pengawalseliaan Sekuriti ChinaSAMRPentadbiran Negara bagi Pengawalseliaan Pasaran- Identiti digital
- China eIDKad pengenalan penduduk Tanah Besar dengan semakan wajahDisemak dengan sumber rasmi kerajaan, dengan persetujuan.
Pilih pengawal selia anda.
PBOC menetapkan peraturan AML untuk setiap institusi; NFRA dan CSRC menyelia sektor masing-masing; SAMR menyimpan rekod syarikat. Pilih pengawal selia untuk melihat keperluannya dan bukti yang dibekalkan Fill Easy.
PBOCBank Rakyat ChinaPerintah [2025] No. 11, Langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan (dibuka dalam tab baharu)Individu
Kenal pasti pelanggan
Nama, jantina, kewarganegaraan, pekerjaan, alamat atau alamat majikan, butiran hubungan serta jenis, nombor dan tarikh luput dokumen pengenalan (Art. 49(1)).
GovVerify · China eIDKad pengenalan penduduk disemak dengan sumber rasmi kerajaan, semakan wajah dan persetujuan; hasilnya dipindahkan ke Hong Kong di bawah Filing No. 202500031.Sahkan daripada sumber yang boleh dipercayai
Rekod jabatan kerajaan (seperti pengawalseliaan pasaran, hal ehwal awam, cukai, imigresen dan telekomunikasi), maklumat yang diperakui kerajaan asing, dokumen tambahan daripada pelanggan atau maklumat lain yang boleh dipercayai dan bebas (Art. 22).
GovVerify · China eIDKad pengenalan penduduk disemak dengan sumber rasmi kerajaan, semakan wajah dan persetujuan; hasilnya dipindahkan ke Hong Kong di bawah Filing No. 202500031.Kelayakan elektronik
Dokumen pengenalan sah boleh berbentuk bertulis atau elektronik; imej elektronik dan maklumat kelayakan mempunyai kesan undang-undang yang sama seperti salinan (Art. 49(3)).
GovVerify · China eIDKad pengenalan penduduk disemak dengan sumber rasmi kerajaan, semakan wajah dan persetujuan; hasilnya dipindahkan ke Hong Kong di bawah Filing No. 202500031.
Syarikat
Kenal pasti entiti
Nama, alamat, skop perniagaan, lesen penubuhan beserta nombor dan tempoh sahnya, serta wakil sah dan orang yang diberi kuasa bersama dokumen pengenalan mereka (Art. 49(2)).
CorpVerify · carian daftarRekod pendaftaran di sebalik lesen perniagaan: nama, Kod Kredit Sosial Bersepadu, wakil sah, skop dan status.Pemilik benefisial
Fahami struktur pemilikan dan kawalan serta kenal pasti dan sahkan pemilik benefisial daripada maklumat yang boleh dipercayai (Art. 20).
CorpVerify · pengesanan UBOPemegang saham dikesan melalui rekod pendaftaran, lapis demi lapis, hingga kepada orang sebenar pada lapisan teratas.
Tanpa bersemuka dan penyimpanan rekod
- Institusi yang melayani pelanggan secara dalam talian mesti mempunyai mekanisme pengesahan identiti berkesan yang memastikan identiti itu tulen (Art. 36).
- Pihak ketiga yang diselia boleh menjalankan pengenalpastian, tetapi institusi tetap bertanggungjawab dan mesti dapat memperoleh maklumat itu dengan segera (Art. 37).
- Data identiti disimpan sekurang-kurangnya sepuluh tahun selepas hubungan berakhir (Art. 44; Undang-undang AML Art. 34).
NFRAPentadbiran Pengawalseliaan Kewangan KebangsaanPerintah [2025] No. 11 (PDF) (dibuka dalam tab baharu)Individu
Semak kad pengenalan penduduk
Bank boleh menyemak kad pengenalan penduduk melalui sistem pengesahan identiti warganegara dalam talian yang diwujudkan oleh PBOC (Art. 22).
GovVerify · China eIDKad pengenalan penduduk disemak dengan sumber rasmi kerajaan, semakan wajah dan persetujuan; hasilnya dipindahkan ke Hong Kong di bawah Filing No. 202500031.Insurans: pemegang polisi dan benefisiari
Langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan menetapkan bila usaha wajar terpakai pada insurans hayat dan jenis pelaburan (Art. 12), dan menganggap benefisiari polisi hayat sebagai faktor risiko (Art. 21).
GovVerify · China eIDKad pengenalan penduduk disemak dengan sumber rasmi kerajaan, semakan wajah dan persetujuan; hasilnya dipindahkan ke Hong Kong di bawah Filing No. 202500031.
Syarikat
Kenal pasti dan sahkan entiti
Butiran lesen perniagaan dan wakil sah, disahkan antara lain melalui rekod pengawalseliaan pasaran (Arts. 22 dan 49(2)).
CorpVerify · carian daftarRekod pendaftaran di sebalik lesen perniagaan, dipindahkan ke Hong Kong bersama ringkasan bahasa Inggeris.Pemilik benefisial
Kewajipan mengenali pelanggan meliputi pemilik benefisial pelanggan bukan individu (Perintah CBIRC 2019 No. 1, Art. 12).
CorpVerify · pengesanan UBOPemilikan dikesan melalui setiap daftar hingga kepada orang sebenar di lapisan teratas, dengan bidang kuasa dan pegangan setiap lapisan.
CSRCSuruhanjaya Pengawalseliaan Sekuriti ChinaPerintah CSRC No. 68, AML dalam sekuriti dan niaga hadapan (dibuka dalam tab baharu)Individu
Bila usaha wajar perlu dijalankan
Pembrokeran, pengurusan aset, jualan produk bernilai RMB 50,000 atau lebih (atau USD 10,000), serta perniagaan margin, cagaran dan kredit lain (Art. 11).
GovVerify · China eIDKad pengenalan penduduk disemak dengan sumber rasmi kerajaan, semakan wajah dan persetujuan; hasilnya dipindahkan ke Hong Kong di bawah Filing No. 202500031.
Syarikat
Pelabur korporat
Butiran lesen, wakil sah dan pemilik benefisial, seperti bagi mana-mana institusi (Arts. 20 dan 49(2)).
CorpVerify · pengesanan UBOPemilikan dikesan melalui setiap daftar hingga kepada orang sebenar di lapisan teratas, dengan bidang kuasa dan pegangan setiap lapisan.
SAMRPentadbiran Negara bagi Pengawalseliaan PasaranPerintah PBOC dan SAMR [2024] No. 3, Langkah-langkah Pemilik Benefisial (dibuka dalam tab baharu)Syarikat
Lesen perniagaan
SAMR mendaftarkan syarikat dan mengeluarkan lesen perniagaan, sama ada elektronik atau kertas dengan kesan yang sama, yang memaparkan Kod Kredit Sosial Bersepadu 18 digit (Peraturan Pendaftaran Entiti Pasaran, Arts. 21 dan 22).
CorpVerify · carian daftarRekod pendaftaran di sebalik lesen, termasuk Kod Kredit Sosial Bersepadu, wakil sah, pemegang saham dan status.
Pemilik benefisial
Siapa yang difailkan
Orang sebenar yang memegang 25% atau lebih ekuiti, keuntungan atau undi, atau mempunyai kawalan sebenar; jika tiada, orang yang mengurus operasi harian (Art. 6). Syarikat kecil yang dimiliki individu sahaja mungkin dikecualikan (Art. 3).
CorpVerify · pengesanan UBOPemegang saham dikesan melalui rekod pendaftaran hingga kepada orang sebenar di lapisan teratas.Siapa boleh melihat pemfailan
Institusi kewangan mendapatkan maklumat pemilik benefisial yang difailkan melalui PBOC semasa melaksanakan kewajipan AML (Art. 12). Perubahan difailkan dalam 30 hari (Art. 10).
Institusi di Tanah Besar menanyakan daftar yang difailkan melalui PBOC; firma di luar Tanah Besar bergantung pada rekod pendaftaran.
Baca sumber
Teks rasmi.
Perintah [2025] No. 11
Langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan, dalam bahasa Cina, di laman PBOC.
Perintah [2024] No. 3
Langkah-langkah Pengurusan Maklumat Pemilik Benefisial, dalam bahasa Cina.
Soalan mengenai KYC dan AML China Tanah Besar
Tidak dibincangkan di sini? Tanya pasukan kami
Bolehkah kami bergantung pada data yang dikembalikan Fill Easy?
Ya, sebagai bukti pengesahan. Institusi Tanah Besar sendiri mengesahkan pelanggan menggunakan maklumat jabatan kerajaan, termasuk rekod pengawalseliaan pasaran, hal ehwal awam, cukai dan imigresen (Langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan, Art. 22). China eID menyemak kad pengenalan penduduk terhadap sumber rasmi kerajaan, manakala data syarikat datang daripada rekod pendaftaran di sebalik lesen perniagaan. Bagi firma di Hong Kong, itu ialah data daripada sumber yang boleh dipercayai dan bebas di bawah AMLO. Fill Easy menyampaikannya tanpa perubahan, bersama sumber dan masa pengambilan, di bawah Kontrak Standardnya. Keputusan usaha wajar tetap menjadi tanggungjawab firma anda.
Adakah Fill Easy menjadikan kami patuh kepada peraturan AML China Tanah Besar?
Tidak. Kewajipan usaha wajar terletak pada firma anda di bawah peraturan AML China Tanah Besar, dan polisi anda menentukan bukti yang mencukupi. Fill Easy membekalkan bukti yang digunakan polisi itu: rekod daripada sumber kerajaan atau daftar, setiap satunya menunjukkan tempat dan masa pengambilan.
Bolehkah hasil mengenai pelanggan Tanah Besar sampai kepada firma di Hong Kong?
Ya. Fill Easy memindahkannya di bawah Kontrak Standard GBA miliknya sendiri (Filing No. 202500031), dengan persetujuan individu berkenaan; firma anda tidak perlu membuat pemfailan.
Apakah yang berubah pada 1 Januari 2026?
Langkah-langkah Usaha Wajar Pelanggan yang dikeluarkan oleh PBOC, NFRA dan CSRC sebagai Perintah [2025] No. 11 berkuat kuasa dan menggantikan peraturan 2007. Pelanggan sedia ada yang berisiko lebih tinggi perlu diselaraskan dalam tempoh enam bulan, dan semua yang lain dalam tempoh dua tahun.
Apakah yang mengenal pasti syarikat Tanah Besar?
Lesen perniagaannya: nama, alamat, skop perniagaan, nombor lesen (Kod Kredit Sosial Bersepadu 18 digit) dan tempoh sah, serta wakil sah. Fill Easy mengembalikan rekod pendaftaran di sebalik lesen bersama ringkasan bahasa Inggeris.
Siapa yang dikira sebagai pemilik benefisial?
Orang sebenar yang memegang 25% atau lebih ekuiti, keuntungan atau undi, atau mempunyai kawalan sebenar; jika tiada, orang yang mengurus operasi harian. Syarikat kecil yang dimiliki individu sahaja, dengan modal berdaftar RMB 10 juta atau kurang, mungkin dikecualikan daripada pemfailan.
Bolehkah kami melihat pemfailan pemilik benefisial?
Institusi kewangan Tanah Besar mendapatkan maklumat itu melalui PBOC. Firma di luar Tanah Besar bergantung pada rekod pendaftaran, dan Fill Easy menjejak pemegang saham melalui setiap lapisan hingga kepada orang sebenar di lapisan teratas.
Berapa lama institusi Tanah Besar menyimpan rekod?
Sekurang-kurangnya sepuluh tahun selepas hubungan berakhir, bagi data identiti dan rekod transaksi.