Lei Antibranqueamento de Capitais da RPC (2024)
A lei revista, em chinês, no portal do governo central.
KYC na China continental, verificado em fontes oficiais.
As instituições da China continental verificam clientes em fontes oficiais do governo, ao abrigo da lei AML revista e das novas medidas de diligência devida em vigor desde 1 de janeiro de 2026.
A Fill Easy realiza verificações China eID e pesquisas de registo para empresas de Hong Kong ao abrigo do Contrato Padrão.
Este é um resumo, não um parecer jurídico: prevalecem os textos oficiais, e a sua equipa de conformidade decide o que exigem as suas políticas.
Uma lei revista e novas medidas.
A Lei Antibranqueamento de Capitais revista entrou em vigor em 1 de janeiro de 2025. As instituições identificam os clientes e os beneficiários efetivos e tomam medidas razoáveis para os verificar (Art. 29), podendo recorrer a entidades governamentais para a verificação (Art. 33).
As Medidas de Diligência Devida do Cliente, emitidas conjuntamente pelo PBOC, NFRA e CSRC como Despacho [2025] No. 11, entraram em vigor em 1 de janeiro de 2026. Os clientes existentes de maior risco devem ser adaptados no prazo de seis meses e os restantes no prazo de dois anos (Art. 51).
Em resumo
- Lei
- Lei Antibranqueamento de Capitais da RPC, revista, em vigor desde 1 de janeiro de 2025
- Medidas
- Despacho [2025] No. 11 do PBOC, NFRA e CSRC, em vigor desde 1 de janeiro de 2026
- Beneficiário efetivo
- 25% ou mais da propriedade, dos lucros ou dos direitos de voto, ou controlo efetivo (Despacho [2024] No. 3 do PBOC e SAMR)
- Registos
- Pelo menos dez anos após o fim da relação
- Transferência para Hong Kong
- Contrato Padrão da GBA da Fill Easy, registo n.º 202500031
- Entidades reguladoras
PBOCBanco Popular da China (People's Bank of China)NFRAAdministração Nacional de Regulação FinanceiraCSRCComissão Reguladora de Valores Mobiliários da ChinaSAMRAdministração Estatal de Regulação do Mercado- Identidade digital
- China eIDDocumento de identidade de residente da China continental com verificação facialVerificada em fontes oficiais do governo, com consentimento.
Selecione o seu regulador.
O PBOC estabelece as regras AML para todas as instituições; NFRA e CSRC supervisionam os respetivos setores; SAMR mantém os registos das empresas. Selecione uma entidade para ver os requisitos e as provas correspondentes.
PBOCBanco Popular da ChinaDespacho [2025] No. 11, Medidas de Diligência Devida do Cliente (abre num novo separador)Pessoas singulares
Identificar o cliente
Nome, sexo, nacionalidade, profissão, morada ou endereço do empregador, contactos e tipo, número e validade do documento de identidade (Art. 49(1)).
GovVerify · China eIDDocumento de residente verificado em fontes oficiais do governo, com verificação facial e consentimento, e devolvido a Hong Kong ao abrigo do registo n.º 202500031.Verificar por fontes fiáveis
Registos de entidades governamentais, como regulação do mercado, assuntos civis, impostos, imigração e telecomunicações; informação autenticada por governos estrangeiros; documentos adicionais do cliente; ou outras fontes independentes e fiáveis (Art. 22).
GovVerify · China eIDDocumento de residente verificado em fontes oficiais do governo, com verificação facial e consentimento, e devolvido a Hong Kong ao abrigo do registo n.º 202500031.Credenciais eletrónicas
Os documentos de identidade válidos podem ser físicos ou eletrónicos; as imagens e informações eletrónicas das credenciais têm o mesmo valor legal que as cópias (Art. 49(3)).
GovVerify · China eIDDocumento de residente verificado em fontes oficiais do governo, com verificação facial e consentimento, e devolvido a Hong Kong ao abrigo do registo n.º 202500031.
Empresas
Identificar a entidade
Nome, morada, âmbito de atividade, licença usada na constituição com o seu número e validade, e representante legal e pessoa autorizada com os respetivos documentos de identidade (Art. 49(2)).
CorpVerify · pesquisa no registoRegisto subjacente à licença comercial: nome, Código Unificado de Crédito Social, representante legal, âmbito de atividade e situação.Beneficiários efetivos
Compreender a estrutura de propriedade e controlo e identificar e verificar o beneficiário efetivo através de informação fiável (Art. 20).
CorpVerify · rastreio de UBORastreia os acionistas nos registos, camada a camada, até às pessoas singulares que são os proprietários finais.
Transações não presenciais e registos
- As instituições que atendem clientes online devem ter um mecanismo eficaz de verificação da identidade para confirmar a identidade real (Art. 36).
- Uma entidade terceira supervisionada pode realizar a identificação, mas a instituição continua responsável e deve obter imediatamente as informações (Art. 37).
- Conservar os dados de identidade durante pelo menos dez anos após o fim da relação (Art. 44; AML Law Art. 34).
NFRAAdministração Nacional de Regulação FinanceiraDespacho [2025] No. 11 (PDF) (abre num novo separador)Pessoas singulares
Verificar o documento de identidade de residente
Os bancos podem verificar o documento de identidade de residente através do sistema online de verificação da identidade dos cidadãos criado pelo PBOC (Art. 22).
GovVerify · China eIDDocumento de residente verificado em fontes oficiais do governo, com verificação facial e consentimento, e devolvido a Hong Kong ao abrigo do registo n.º 202500031.Seguros: tomadores e beneficiários
As Medidas de Diligência Devida do Cliente definem quando é necessária diligência para seguros de vida e seguros de investimento (Art. 12) e tratam o beneficiário da apólice de vida como fator de risco (Art. 21).
GovVerify · China eIDDocumento de residente verificado em fontes oficiais do governo, com verificação facial e consentimento, e devolvido a Hong Kong ao abrigo do registo n.º 202500031.
Empresas
Identificar e verificar a entidade
Dados da licença comercial e do representante legal, verificados com registos de regulação do mercado e outras fontes (Arts. 22 and 49(2)).
CorpVerify · pesquisa no registoRegisto subjacente à licença comercial, devolvido a Hong Kong com um resumo em inglês.Beneficiários efetivos
A identificação do cliente inclui os beneficiários efetivos de clientes que não sejam pessoas singulares (CBIRC Order 2019 No. 1, Art. 12).
CorpVerify · rastreio de UBORastreia a propriedade em cada registo até às pessoas singulares proprietárias finais, incluindo a jurisdição e a participação em cada camada.
CSRCComissão Reguladora de Valores Mobiliários da ChinaDespacho CSRC No. 68, AML em valores mobiliários e futuros (abre num novo separador)Pessoas singulares
Quando é necessária diligência devida
Corretagem, gestão de ativos, venda de produtos de RMB 50,000 ou mais (ou USD 10,000), operações de margem, penhor e outras atividades de crédito (Art. 11).
GovVerify · China eIDDocumento de residente verificado em fontes oficiais do governo, com verificação facial e consentimento, e devolvido a Hong Kong ao abrigo do registo n.º 202500031.
Empresas
Empresas investidoras
Dados da licença, do representante legal e dos beneficiários efetivos exigidos a cada instituição (Arts. 20 and 49(2)).
CorpVerify · rastreio de UBORastreia a propriedade em cada registo até às pessoas singulares proprietárias finais, incluindo a jurisdição e a participação em cada camada.
SAMRAdministração Estatal de Regulação do MercadoDespacho [2024] No. 3 do PBOC e SAMR, Medidas relativas a Beneficiários Efetivos (abre num novo separador)Empresas
A licença comercial
O SAMR regista empresas e emite licenças comerciais eletrónicas ou físicas com igual validade, que contêm o Código Unificado de Crédito Social de 18 dígitos (Regulations on the Registration of Market Entities, Arts. 21 and 22).
CorpVerify · pesquisa no registoRegisto subjacente à licença, incluindo o Código Unificado de Crédito Social, o representante legal, os acionistas e a situação.
Beneficiários efetivos
Quem é declarado
Pessoas com 25% ou mais da propriedade, dos lucros ou dos direitos de voto, ou controlo efetivo; se não houver nenhuma, a pessoa que gere o negócio diariamente (Art. 6). Pequenas empresas detidas exclusivamente por pessoas singulares podem estar isentas (Art. 3).
CorpVerify · rastreio de UBORastreia os acionistas nos registos até às pessoas singulares proprietárias finais.Quem pode consultar a declaração
As instituições financeiras consultam o PBOC sobre os beneficiários efetivos declarados ao cumprir obrigações AML (Art. 12). As alterações são declaradas em 30 dias (Art. 10).
As instituições da China continental verificam a declaração através do PBOC; as empresas fora da China continental recorrem a registos de constituição.
Leia a fonte
Os textos oficiais.
Despacho [2025] No. 11
As Medidas de Diligência Devida do Cliente, em chinês, no sítio do PBOC.
Despacho [2024] No. 3
As Medidas de Gestão de Informação sobre Beneficiários Efetivos, em chinês.
Perguntas sobre KYC e AML na China continental
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Podemos confiar nos dados fornecidos pela Fill Easy?
Sim, como prova para a verificação. As instituições da China continental verificam diretamente os clientes com informações de entidades governamentais, incluindo registos de regulação do mercado, assuntos civis, impostos e imigração (Customer Due Diligence Measures, Art. 22). O China eID verifica o documento de residente em fontes oficiais do governo; os dados da empresa provêm do registo subjacente à licença comercial. Para uma empresa de Hong Kong, estes são dados de uma fonte independente e fiável ao abrigo da AMLO. A Fill Easy transmite-os sem alterações, com a origem e a hora de obtenção, ao abrigo do seu Contrato Padrão. A decisão sobre a diligência devida cabe à sua empresa.
Usar a Fill Easy torna-nos conformes com as regras AML da China continental?
Não. A sua empresa continua responsável pela diligência devida nos termos das regras AML da China continental, e as suas políticas determinam o que é suficiente. A Fill Easy fornece as provas necessárias: registos governamentais ou de registo que mostram onde e quando foram obtidos.
Os resultados sobre clientes da China continental podem chegar à nossa empresa em Hong Kong?
Sim. A Fill Easy transfere-os ao abrigo do seu próprio GBA Standard Contract (Filing No. 202500031), com o consentimento da pessoa, pelo que a sua empresa não precisa de apresentar um registo próprio.
O que mudou em 1 de janeiro de 2026?
As Medidas de Diligência Devida do Cliente, emitidas pelo PBOC, NFRA e CSRC como Despacho [2025] No. 11, entraram em vigor e substituíram as regras de 2007. Os clientes existentes de maior risco devem ser adaptados em seis meses e os demais em dois anos.
O que identifica uma empresa da China continental?
A licença comercial: nome, morada, âmbito de atividade, número de licença (o Código Unificado de Crédito Social de 18 dígitos) e validade, e representante legal. A Fill Easy entrega o registo subjacente à licença com um resumo em inglês.
Quem é considerado beneficiário efetivo?
Uma pessoa com 25% ou mais da propriedade, dos lucros ou dos direitos de voto, ou controlo efetivo; se não houver, a pessoa que gere o negócio diariamente. As pequenas empresas detidas apenas por pessoas singulares, com capital social registado de RMB 10 milhões ou menos, podem estar isentas da declaração.
Podemos consultar os beneficiários efetivos declarados?
As instituições financeiras da China continental consultam o PBOC. As empresas fora da China continental dependem dos registos de constituição, que a Fill Easy percorre camada a camada até às pessoas singulares proprietárias finais.
Por quanto tempo conservam os registos as instituições da China continental?
Pelo menos dez anos após o fim da relação, para dados de identidade e registos de transações.