Undang-Undang Anti Pencucian Uang RRT (2024)
Undang-undang yang direvisi, dalam bahasa Mandarin, tersedia di portal pemerintah pusat.
KYC Tiongkok Daratan, diverifikasi dengan sumber resmi.
Lembaga di Tiongkok Daratan memverifikasi nasabah melalui sumber resmi pemerintah menurut UU AML yang direvisi dan ketentuan uji tuntas baru yang berlaku sejak 1 Januari 2026.
Fill Easy menjalankan pemeriksaan China eID dan pendaftaran perusahaan bagi perusahaan Hong Kong berdasarkan Kontrak Standar.
Ringkasan ini bukan nasihat hukum: naskah resmi yang berlaku, dan tim kepatuhan Anda menentukan persyaratan kebijakan internal.
Undang-undang yang direvisi dan ketentuan baru.
Undang-Undang Anti Pencucian Uang yang direvisi berlaku sejak 1 Januari 2025. Lembaga mengidentifikasi nasabah dan pemilik manfaat serta mengambil langkah yang wajar untuk memverifikasinya (Pasal 29), dan dapat melakukan verifikasi melalui instansi pemerintah (Pasal 33).
Ketentuan Uji Tuntas Nasabah (Perintah Bersama PBOC, NFRA dan CSRC [2025] No. 11) berlaku sejak 1 Januari 2026. Nasabah lama berisiko lebih tinggi harus disesuaikan dalam enam bulan, dan nasabah lainnya dalam dua tahun (Pasal 51).
Sekilas
- Undang-undang
- Undang-Undang Anti Pencucian Uang RRT yang direvisi, berlaku sejak 1 Januari 2025
- Ketentuan
- Perintah PBOC, NFRA dan CSRC [2025] No. 11, berlaku sejak 1 Januari 2026
- Pemilik manfaat
- 25% atau lebih dari ekuitas, laba atau hak suara, atau kendali nyata (Perintah PBOC dan SAMR [2024] No. 3)
- Dokumen
- Sedikitnya sepuluh tahun setelah hubungan berakhir
- Transfer ke Hong Kong
- Kontrak Standar GBA Fill Easy, Nomor Pendaftaran 202500031
- Regulator
PBOCBank Rakyat TiongkokNFRAAdministrasi Regulasi Keuangan NasionalCSRCKomisi Regulasi Sekuritas TiongkokSAMRAdministrasi Negara untuk Regulasi Pasar- Identitas digital
- China eIDKTP penduduk Tiongkok Daratan dengan pemeriksaan wajahDiverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah, dengan persetujuan.
Pilih regulator Anda.
PBOC menetapkan aturan AML bagi seluruh lembaga; NFRA dan CSRC mengawasi sektornya; SAMR menyimpan catatan perusahaan. Pilih regulator untuk melihat persyaratannya dan data yang disediakan Fill Easy.
PBOCBank Rakyat TiongkokPerintah [2025] No. 11, Ketentuan Uji Tuntas Nasabah (terbuka di tab baru)Perorangan
Identifikasi nasabah
Nama, jenis kelamin, kewarganegaraan, pekerjaan, alamat atau alamat pemberi kerja, informasi kontak, serta jenis, nomor dan masa berlaku dokumen identitas (Pasal 49(1)).
GovVerify · China eIDKTP penduduk diverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah melalui pemeriksaan wajah dan persetujuan, lalu dikirim ke Hong Kong berdasarkan Nomor Pendaftaran 202500031.Verifikasi dari sumber tepercaya
Catatan instansi pemerintah (misalnya regulasi pasar, urusan sipil, pajak, imigrasi dan telekomunikasi), informasi yang disahkan pemerintah asing, dokumen tambahan dari nasabah, atau informasi lain yang tepercaya dan independen (Pasal 22).
GovVerify · China eIDKTP penduduk diverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah melalui pemeriksaan wajah dan persetujuan, lalu dikirim ke Hong Kong berdasarkan Nomor Pendaftaran 202500031.Dokumen identitas elektronik
Dokumen identitas yang sah dapat berbentuk tertulis atau elektronik; gambar elektronik dan informasi identitas memiliki kekuatan hukum yang sama dengan salinan (Pasal 49(3)).
GovVerify · China eIDKTP penduduk diverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah melalui pemeriksaan wajah dan persetujuan, lalu dikirim ke Hong Kong berdasarkan Nomor Pendaftaran 202500031.
Perusahaan
Identifikasi badan usaha
Nama, alamat, bidang usaha, izin pendirian beserta nomor dan masa berlakunya, serta perwakilan hukum dan orang yang diberi kuasa beserta dokumen identitas mereka (Pasal 49(2)).
CorpVerify · pencarian registriCatatan pendaftaran yang mendasari izin usaha: nama, Kode Kredit Sosial Terpadu, perwakilan hukum, bidang usaha dan status.Pemilik manfaat
Pahami struktur kepemilikan dan pengendalian, lalu identifikasi dan verifikasi pemilik manfaat dari informasi yang tepercaya (Pasal 20).
CorpVerify · penelusuran UBOPemegang saham ditelusuri melalui catatan pendaftaran, lapis demi lapis, hingga orang perorangan di puncak struktur.
Layanan tanpa tatap muka dan penyimpanan catatan
- Lembaga yang melayani nasabah secara daring harus memiliki mekanisme autentikasi identitas yang efektif untuk memastikan identitas tersebut asli (Pasal 36).
- Pihak ketiga yang diawasi dapat melaksanakan identifikasi, tetapi lembaga tetap bertanggung jawab dan harus dapat segera memperoleh informasinya (Pasal 37).
- Data identitas disimpan sekurang-kurangnya sepuluh tahun setelah hubungan berakhir (Pasal 44; UU AML Pasal 34).
NFRAAdministrasi Regulasi Keuangan NasionalPerintah [2025] No. 11 (PDF) (terbuka di tab baru)Perorangan
Periksa kartu identitas penduduk
Bank dapat memeriksa kartu identitas penduduk melalui sistem verifikasi identitas warga secara daring yang dibentuk PBOC (Pasal 22).
GovVerify · China eIDKTP penduduk diverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah melalui pemeriksaan wajah dan persetujuan, lalu dikirim ke Hong Kong berdasarkan Nomor Pendaftaran 202500031.Asuransi: pemegang polis dan penerima manfaat
Ketentuan Uji Tuntas Nasabah menetapkan kapan uji tuntas berlaku bagi asuransi jiwa dan asuransi berbasis investasi (Pasal 12), serta memperlakukan penerima manfaat polis jiwa sebagai faktor risiko (Pasal 21).
GovVerify · China eIDKTP penduduk diverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah melalui pemeriksaan wajah dan persetujuan, lalu dikirim ke Hong Kong berdasarkan Nomor Pendaftaran 202500031.
Perusahaan
Identifikasi dan verifikasi badan usaha
Data izin usaha dan perwakilan hukum diverifikasi, antara lain, terhadap catatan regulasi pasar (Pasal 22 dan 49(2)).
CorpVerify · pencarian registriCatatan pendaftaran yang mendasari izin usaha, dikirim ke Hong Kong dengan ringkasan berbahasa Inggris.Pemilik manfaat
Kewajiban mengenal nasabah mencakup pemilik manfaat dari nasabah yang bukan orang perorangan (Perintah CBIRC 2019 No. 1, Pasal 12).
CorpVerify · penelusuran UBOKepemilikan ditelusuri melalui setiap registri hingga orang perorangan di puncak struktur, disertai yurisdiksi dan kepemilikan pada tiap lapis.
CSRCKomisi Regulasi Sekuritas TiongkokPerintah CSRC No. 68, AML di bidang sekuritas dan berjangka (terbuka di tab baru)Perorangan
Kapan uji tuntas berlaku
Pialang, pengelolaan aset, penjualan produk senilai RMB 50,000 atau lebih (atau USD 10,000), serta bisnis margin, gadai dan kredit lainnya (Pasal 11).
GovVerify · China eIDKTP penduduk diverifikasi terhadap sumber resmi pemerintah melalui pemeriksaan wajah dan persetujuan, lalu dikirim ke Hong Kong berdasarkan Nomor Pendaftaran 202500031.
Perusahaan
Investor korporasi
Data izin, perwakilan hukum dan pemilik manfaat, sebagaimana dipersyaratkan bagi setiap lembaga (Pasal 20 dan 49(2)).
CorpVerify · penelusuran UBOKepemilikan ditelusuri melalui setiap registri hingga orang perorangan di puncak struktur, disertai yurisdiksi dan kepemilikan pada tiap lapis.
SAMRAdministrasi Negara untuk Regulasi PasarPerintah PBOC dan SAMR [2024] No. 3, Ketentuan Pemilik Manfaat (terbuka di tab baru)Perusahaan
Izin usaha
SAMR mendaftarkan perusahaan dan menerbitkan izin usaha; bentuk elektronik dan kertas berkekuatan hukum sama, serta memuat Kode Kredit Sosial Terpadu 18 digit (Peraturan Pendaftaran Entitas Pasar, Pasal 21 dan 22).
CorpVerify · pencarian registriCatatan pendaftaran di balik izin usaha, termasuk Kode Kredit Sosial Terpadu, perwakilan hukum, pemegang saham dan status.
Pemilik manfaat
Siapa yang dilaporkan
Orang perorangan yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas, laba atau hak suara, atau kendali nyata; jika tidak ada, orang yang menjalankan kegiatan usaha sehari-hari (Pasal 6). Perusahaan kecil yang hanya dimiliki perorangan dapat dikecualikan (Pasal 3).
CorpVerify · penelusuran UBOPemegang saham ditelusuri melalui catatan pendaftaran hingga orang perorangan di puncak struktur.Siapa yang dapat melihat laporan
Lembaga keuangan memperoleh informasi pemilik manfaat yang dilaporkan melalui PBOC saat menjalankan kewajiban AML (Pasal 12). Perubahan dilaporkan dalam 30 hari (Pasal 10).
Lembaga di Tiongkok Daratan memperoleh data dari daftar yang dilaporkan melalui PBOC; perusahaan di luar Tiongkok Daratan mengandalkan catatan pendaftaran.
Baca sumbernya
Naskah resmi.
Perintah [2025] No. 11
Ketentuan Uji Tuntas Nasabah dalam bahasa Mandarin di situs PBOC.
Perintah [2024] No. 3
Ketentuan Pengelolaan Informasi Pemilik Manfaat dalam bahasa Mandarin.
Pertanyaan tentang KYC dan AML Tiongkok Daratan
Belum dijelaskan di sini? Tanyakan kepada tim kami
Dapatkah kami mengandalkan data yang dikembalikan Fill Easy?
Ya, sebagai bukti verifikasi. Lembaga di Tiongkok Daratan sendiri memverifikasi nasabah menggunakan informasi dari instansi pemerintah, termasuk catatan regulasi pasar, urusan sipil, pajak dan imigrasi (Ketentuan Uji Tuntas Nasabah, Pasal 22). China eID memeriksa KTP penduduk terhadap sumber resmi pemerintah, sedangkan data perusahaan berasal dari catatan pendaftaran yang mendasari izin usaha. Bagi perusahaan di Hong Kong, data tersebut berasal dari sumber tepercaya dan independen menurut AMLO. Fill Easy meneruskannya tanpa perubahan, dengan sumber dan waktu pengambilan, berdasarkan Kontrak Standarnya. Keputusan uji tuntas tetap menjadi tanggung jawab perusahaan Anda.
Apakah Fill Easy membuat kami otomatis patuh pada aturan AML Tiongkok Daratan?
Tidak. Kewajiban uji tuntas berada pada perusahaan Anda menurut aturan AML Tiongkok Daratan, dan kebijakan Anda menentukan bukti yang memadai. Fill Easy menyediakan bukti yang dipakai kebijakan tersebut: catatan dari pemerintah atau sumber registri, masing-masing disertai asal dan waktu pengambilannya.
Dapatkah hasil tentang nasabah Tiongkok Daratan dikirim ke perusahaan di Hong Kong?
Ya. Fill Easy mentransfernya berdasarkan Kontrak Standar GBA miliknya sendiri (Nomor Pendaftaran 202500031), dengan persetujuan orang yang bersangkutan, sehingga perusahaan Anda tidak perlu mendaftarkan kontrak tersendiri.
Apa yang berubah pada 1 Januari 2026?
Ketentuan Uji Tuntas Nasabah yang diterbitkan PBOC, NFRA dan CSRC sebagai Perintah [2025] No. 11 mulai berlaku dan menggantikan aturan 2007. Nasabah lama berisiko lebih tinggi harus disesuaikan dalam enam bulan, sedangkan nasabah lainnya dalam dua tahun.
Apa yang mengidentifikasi perusahaan di Tiongkok Daratan?
Izin usahanya: nama, alamat, bidang usaha, nomor izin (Kode Kredit Sosial Terpadu 18 digit) dan masa berlaku, serta perwakilan hukumnya. Fill Easy mengirim catatan pendaftaran di balik izin tersebut, disertai ringkasan berbahasa Inggris.
Siapa yang termasuk pemilik manfaat?
Orang perorangan yang memiliki 25% atau lebih dari ekuitas, laba atau hak suara, atau memiliki kendali nyata; jika tidak ada, orang yang menjalankan usaha sehari-hari. Perusahaan kecil yang hanya dimiliki orang perorangan dengan modal terdaftar RMB 10 juta atau kurang dapat dikecualikan dari pelaporan.
Dapatkah kami melihat laporan pemilik manfaat?
Lembaga keuangan Tiongkok Daratan dapat menanyakannya melalui PBOC. Perusahaan di luar Tiongkok Daratan mengandalkan catatan pendaftaran; Fill Easy menelusuri pemegang saham melalui catatan tersebut, lapis demi lapis, hingga orang perorangan di puncak struktur.
Berapa lama lembaga di Tiongkok Daratan menyimpan catatan?
Sedikitnya sepuluh tahun setelah hubungan berakhir, baik untuk data identitas maupun catatan transaksi.