Perisian KYC atau data pengesahan: yang mana anda perlukan?

Platform KYC lazimnya mengurus aliran kerja semakan: mengumpul maklumat, menugaskan keputusan dan merekodkan kelulusan. Data pengesahan menjawab soalan dalam aliran kerja itu, seperti syarikat sah yang wujud, individu yang disahkan oleh skim identiti kerajaan, atau rekod yang telah berubah. Pasukan mungkin memerlukan kedua-duanya; bandingkannya sebagai keputusan pembelian yang berasingan.

Mulakan dengan keputusan dan bukti

Catat entiti sah, bidang kuasa, individu dan tarikh yang mesti dipastikan oleh penyemak anda. Untuk KYB syarikat, dokumen pendaftaran boleh membuktikan medan yang sebenarnya terkandung di dalamnya; ia mungkin tidak menyenaraikan pemegang saham semasa atau kuasa seseorang wakil. Bagi individu, pilih kaedah yang mengesahkan orang itu mengikut dasar anda. Skrin platform tidak dapat membaiki kekurangan bukti daripada sumber asal.

Contohnya, bank yang mendaftarkan kumpulan dengan pemohon Hong Kong dan syarikat induk Singapura mungkin sudah mempunyai sistem pengurusan kes. Bank itu masih memerlukan rekod syarikat Hong Kong yang sepadan, rekod syarikat induk Singapura, bukti hubungan pemilikan dan identiti penandatangan yang diberi kuasa. Panduan syarikat luar negara menunjukkan cara menghubungkan semua perkara itu.

Bandingkan kaedah penyampaian dan kawalan

Tanya sama ada pasukan memerlukan baris giliran semakan yang dihoskan, hasil API dalam sistem sedia ada, atau permintaan dokumen sekali-sekala melalui e-mel. Semak bidang kuasa dan sumber yang disokong, akses kepada rekod asal, takrif medan, tarikh pengambilan, jejak persetujuan bagi semakan identiti, pengendalian pengecualian dan harga bagi setiap kes yang selesai. Uji kes yang pemiliknya tiada atau namanya tidak sepadan, bukan hanya rekod demonstrasi yang sempurna.

Peranan Fill Easy

Fill Easy membekalkan data dan dokumen pengesahan, bukan pengganti bagi setiap keputusan pengurusan kes. CorpVerify mendapatkan dan memulangkan rekod syarikat yang disokong bersama ringkasan bahasa Inggeris dan data berstruktur; GovVerify mengendalikan skim identiti kerajaan yang disokong dengan persetujuan individu; pemantauan dan pemulihan membantu semakan semula rekod pelanggan. Pasukan boleh meminta rekod melalui saluran e-mel atau menggunakan API bersama sistem sendiri. Semak katalog negara dan halaman produk untuk skop semasa sebelum mereka bentuk aliran kerja berdasarkan sumber yang belum dipastikan.

Rintis secara wajar dengan bidang kuasa dan kes luar biasa yang sebenar, catat fakta yang berasal daripada setiap rekod, dan serahkan keputusan risiko akhir kepada proses semakan institusi. Hubungi Fill Easy dengan negara, rekod dan integrasi yang diperlukan untuk contoh mengikut skop.