KYC-software of verificatiegegevens: wat hebt u nodig?

Een KYC-platform beheert doorgaans de beoordelingsworkflow: informatie verzamelen, beslissingen toewijzen en goedkeuringen vastleggen. Verificatiegegevens beantwoorden de vragen binnen die workflow, zoals welke rechtspersoon bestaat, welke persoon door een overheidsstelsel voor identiteit wordt bevestigd of welke registraties zijn gewijzigd. Teams kunnen beide nodig hebben; beoordeel ze als afzonderlijke inkoopbeslissingen.

Begin bij de beslissing en het bewijs

Leg vast welke rechtspersoon, jurisdictie, personen en datums uw beoordelaar moet vaststellen. Voor KYB van een onderneming kan een registerdocument de velden aantonen die er daadwerkelijk in staan; actuele aandeelhouders of de bevoegdheid van een vertegenwoordiger kunnen ontbreken. Kies voor een persoon een verificatiemethode die past bij uw beleid. Een scherm in een platform kan ontbrekend bewijs uit de bron niet herstellen.

Een bank die een groep met een aanvrager in Hongkong en een moedermaatschappij in Singapore onboardt, kan bijvoorbeeld al een systeem voor dossierbeheer hebben. Zij heeft nog steeds een passend Hongkongs bedrijfsregistergegeven nodig, het registergegeven van de Singaporese moeder, bewijs voor de eigendomsketen en de identiteit van een bevoegde ondertekenaar. De gids voor verificatie van buitenlandse ondernemingen laat zien hoe u die onderdelen verbindt.

Vergelijk levering en beheersing

Vraag of het team een gehoste beoordelingswachtrij nodig heeft, een API-resultaat in het bestaande systeem of af en toe een documentverzoek per e-mail. Controleer ondersteunde jurisdicties en bronnen, toegang tot het oorspronkelijke document, velddefinities, ophaaldatums, het bewijs van toestemming voor identiteitscontroles, afhandeling van uitzonderingen en de prijs per afgerond dossier. Test ook een dossier met een ontbrekende eigenaar of een naam die niet overeenkomt, en niet alleen een foutloos demonstratiedossier.

Waar Fill Easy past

Fill Easy levert verificatiegegevens en documenten; het vervangt niet elke beslissing in het dossierbeheer. CorpVerify haalt ondersteunde bedrijfsregistergegevens op en levert die met een Engelse samenvatting en gestructureerde gegevens; GovVerify ondersteunt overheidsstelsels voor identiteit met toestemming van de betrokkene; monitoring en herstel helpen klantenbestanden opnieuw te controleren. Teams kunnen documenten via het e-mailkanaal aanvragen of de API in hun eigen systemen gebruiken. Controleer de actuele dekking in de landencatalogus en op de productpagina's voordat u een workflow bouwt rond een veronderstelde bron.

Een zinvolle pilot gebruikt echte jurisdicties en lastige gevallen, legt vast uit welk document elk feit afkomstig is en laat de uiteindelijke risicobeslissing bij het beoordelingsproces van de instelling. Neem contact op met Fill Easy met de benodigde landen, documenten en koppeling voor een afgebakend voorbeeld.