Software de KYC ou dados de verificação: de que precisa?
Distinga o fluxo de trabalho do caso dos elementos de prova sobre empresas, identidade e monitorização antes de escolher uma ferramenta KYC ou um serviço de dados.
Uma plataforma de KYC costuma gerir o fluxo de revisão: recolhe informações, atribui decisões e regista aprovações. Os dados de verificação respondem às perguntas dentro desse fluxo, como que entidade legal existe, que pessoa foi confirmada por um sistema de identidade governamental ou que registos mudaram. As equipas podem precisar de ambos; compare-os como decisões de compra distintas.
Comece pela decisão e pelas provas
Anote a entidade legal, a jurisdição, as pessoas e as datas que o seu analista tem de comprovar. Para o KYB de uma empresa, um documento do registo pode comprovar os campos que efetivamente contém; pode omitir os acionistas atuais ou os poderes de um representante. Para uma pessoa singular, escolha um método que confirme a identidade segundo a sua política. O ecrã de uma plataforma não resolve a falta de provas da fonte.
Por exemplo, um banco que integre um grupo com uma empresa requerente em Hong Kong e uma sociedade-mãe em Singapura pode já ter um sistema de gestão de casos. Ainda precisa de um registo correspondente da empresa de Hong Kong, do registo da sociedade-mãe de Singapura, de provas dos vínculos de propriedade e da identidade de um signatário autorizado. O guia de verificação de empresas estrangeiras mostra como relacionar estes elementos.
Compare a forma de entrega e os controlos
Pergunte se a equipa precisa de uma fila de análise alojada, de um resultado API no sistema atual ou de pedidos ocasionais de documentos por email. Confirme as jurisdições e fontes abrangidas, o acesso aos registos originais, as definições dos campos, as datas de obtenção, o rasto de consentimento nas verificações de identidade, a gestão de exceções e o preço por caso concluído. Teste um caso com um titular em falta ou um nome divergente, não apenas um registo de demonstração sem problemas.
Onde entra a Fill Easy
A Fill Easy fornece dados e documentos de verificação, não substitui todas as decisões de gestão de casos. A CorpVerify obtém e devolve registos empresariais abrangidos, com um resumo em inglês e dados estruturados; a GovVerify trata dos sistemas de identidade governamental abrangidos com o consentimento da pessoa; a monitorização e remediação apoia a nova verificação das carteiras de clientes. As equipas podem pedir documentos pelo canal de email ou usar a API com os seus sistemas. Consulte o catálogo por país e as páginas dos produtos para confirmar o âmbito atual antes de desenhar um fluxo com base numa fonte presumida.
Um projeto-piloto sensato usa jurisdições reais e casos excecionais, documenta que factos vieram de cada registo e atribui a decisão final de risco ao processo de revisão da instituição. Contacte a Fill Easy com os países, documentos e integrações necessários para um exemplo de âmbito definido.