Oprogramowanie KYC czy dane weryfikacyjne: czego potrzebujesz?
Oddziel przebieg sprawy od dowodów dotyczących firmy, tożsamości i monitorowania, zanim wybierzesz narzędzie KYC lub usługę danych.
Platforma KYC zwykle zarządza przebiegiem weryfikacji: zbiera informacje, przydziela decyzje i rejestruje zatwierdzenia. Dane weryfikacyjne odpowiadają na pytania w tym procesie: która osoba prawna istnieje, czyj dokument potwierdza państwowy system tożsamości i które wpisy się zmieniły. Zespół może potrzebować obu rozwiązań; porównuj je jako odrębne decyzje zakupowe.
Zacznij od decyzji i dowodów
Zapisz osobę prawną, jurysdykcję, osoby i daty, które analityk musi ustalić. W przypadku KYB firmy dokument z rejestru może potwierdzić zawarte w nim pola, ale może nie wskazywać aktualnych udziałowców ani umocowania przedstawiciela. Dla osoby fizycznej wybierz metodę potwierdzającą tożsamość zgodnie z własną polityką. Ekran platformy nie zastąpi brakującego dowodu ze źródła.
Na przykład bank przyjmujący grupę z wnioskodawcą w Hongkongu i spółką dominującą w Singapurze może już mieć system do obsługi spraw. Nadal potrzebuje zgodnego wpisu spółki z Hongkongu, wpisu spółki dominującej z Singapuru, dowodów powiązań właścicielskich i potwierdzenia tożsamości upoważnionego sygnatariusza. Przewodnik po weryfikacji spółki zagranicznej pokazuje, jak połączyć te elementy.
Porównaj sposób dostarczania i mechanizmy kontroli
Sprawdź, czy zespół potrzebuje hostowanej kolejki przeglądu, wyniku API w obecnym systemie czy okazjonalnego zamówienia dokumentu e-mailem. Oceń obsługiwane jurysdykcje i źródła, dostęp do oryginalnych dokumentów, definicje pól, daty pobrania, ślad zgody przy sprawdzaniu tożsamości, obsługę wyjątków i cenę za zakończoną sprawę. Przetestuj brakującego właściciela lub niezgodną nazwę, a nie tylko bezproblemowy rekord pokazowy.
Rola Fill Easy
Fill Easy dostarcza dane i dokumenty weryfikacyjne, ale nie zastępuje każdej decyzji w systemie obsługi spraw. CorpVerify pozyskuje i zwraca obsługiwane wpisy firmowe z angielskim podsumowaniem i danymi strukturalnymi; GovVerify obsługuje dostępne państwowe systemy tożsamości za zgodą osoby; monitorowanie i działania naprawcze wspierają ponowną weryfikację portfela klientów. Zespół może zamówić dokumenty przez kanał e-mail lub połączyć własny system przez API. Przed zaprojektowaniem procesu wokół zakładanego źródła sprawdź aktualny zakres w katalogu krajów i na stronach produktów.
Rozsądny pilotaż obejmuje rzeczywiste jurysdykcje i nietypowe przypadki, zapisuje, które fakty pochodzą z których dokumentów, oraz pozostawia ostateczną decyzję o ryzyku w procesie oceny instytucji. Skontaktuj się z Fill Easy, podając kraje, dokumenty i potrzebną integrację, aby omówić przykład o określonym zakresie.