KYCソフトウェアと検証データ：必要なのはどちら？

KYCプラットフォームは通常、情報の収集、判断担当者の割り当て、承認の記録といった審査の流れを管理します。一方、検証データは、その流れの中で「どの法人が実在するか」「政府の本人確認制度で誰が確認されたか」「どの記録が変わったか」といった問いに答えます。両方が必要なチームもありますが、調達時には別々の選択肢として比較してください。

判断事項と証拠から始める

審査担当者が確認すべき法人、法域、関係者、日付を列挙します。企業のKYBでは、登記書類は実際に記載された事項の証拠になりますが、現在の株主や代表者の権限が載っていないこともあります。個人については、自社の方針に沿って本人を確認できる方法を選んでください。プラットフォームの画面だけで、元資料の不足を補うことはできません。

たとえば、香港の申込会社とシンガポールの親会社を持つグループを銀行がオンボーディングする場合、すでに案件管理システムがあっても、香港会社の一致する記録、シンガポール親会社の記録、所有関係をつなぐ証拠、署名権者の本人確認が必要です。海外企業の検証ガイドでは、これらを結び付ける方法を説明しています。

提供方法と統制を比較する

チームに必要なのが、ホスト型の審査キュー、既存システム内に取り込むAPIの結果、それとも時折メールで依頼する書類なのかを確かめます。対応する法域と情報源、原本記録へのアクセス、項目の定義、取得日、本人確認の同意履歴、例外処理、完了案件当たりの価格を確認してください。整ったデモ記録だけでなく、所有者の情報が欠けている案件や名前が一致しない案件も試します。

Fill Easyが担う範囲

Fill Easyが提供するのは検証用のデータと書類であり、すべての案件管理上の判断を代行するものではありません。CorpVerifyは対応する企業記録を取得し、英語の要約と構造化データとともに返します。GovVerifyは本人の同意を得て、対応する政府の本人確認制度を利用します。継続監視と情報の是正は既存顧客の再確認を支援します。チームはメールの窓口から記録を依頼するか、自社システムでAPIを利用できます。利用できる情報源を前提に手順を設計する前に、国別の書類一覧と製品ページで現在の対応範囲を確認してください。

適切な試行では、実際の法域と例外案件を使い、各事実がどの記録に由来するかを文書化し、最終的なリスク判断を金融機関自身の審査手続きに委ねます。必要な国、記録、連携方法を添えてFill Easyにお問い合わせいただければ、範囲を定めた例を検討できます。