பெருநில KYC: அதிகாரப்பூர்வ ஆதாரங்கள் மூலம் சரிபார்ப்பு.

திருத்தப்பட்ட AML சட்டம் மற்றும் 1 January 2026 முதல் அமலில் உள்ள புதிய வாடிக்கையாளர் உரிய கவன நடவடிக்கைகளின்படி, பெருநில நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர்களை அதிகாரப்பூர்வ அரசு ஆதாரங்களுடன் சரிபார்க்கின்றன.

Fill Easy, நிலையான ஒப்பந்தத்தின் கீழ் ஹாங்காங் நிறுவனங்களுக்காக China eID மற்றும் பதிவுச் சரிபார்ப்புகளை மேற்கொள்கிறது.

விற்பனைக் குழுவுடன் பேசுங்கள்சோதனை ஆர்டரை அனுப்புங்கள்

இது ஒரு சுருக்கமே; சட்ட ஆலோசனை அல்ல. அதிகாரப்பூர்வ உரையே பொருந்தும்; உங்கள் கொள்கைகள் என்ன கோருகின்றன என்பதை உங்கள் இணக்கக் குழுவே தீர்மானிக்கும்.

திருத்தப்பட்ட சட்டமும் புதிய நடவடிக்கைகளும்.

திருத்தப்பட்ட பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம் 1 January 2025 அன்று அமலுக்கு வந்தது. நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர்களையும் இறுதிப் பயனாளிகளையும் அடையாளம் கண்டு, அவர்களின் அடையாளத்தைச் சரிபார்க்க நியாயமான நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும் (Art. 29); அரசுத் துறைகள் மூலமும் சரிபார்க்கலாம் (Art. 33).

PBOC, NFRA மற்றும் CSRC இணைந்து வெளியிட்ட வாடிக்கையாளர் உரிய கவன நடவடிக்கைகள், ஆணை [2025] No. 11, 1 January 2026 அன்று அமலுக்கு வந்தன. ஏற்கெனவே உள்ள அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களை ஆறு மாதங்களுக்குள்ளும் மற்ற அனைவரையும் இரண்டு ஆண்டுகளுக்குள்ளும் புதிய விதிகளுக்கு ஏற்ப மாற்ற வேண்டியிருந்தது (Art. 51).

ஒரே பார்வையில்

சட்டம்
திருத்தப்பட்ட சீன மக்கள் குடியரசின் பணமோசடி தடுப்புச் சட்டம்; 1 January 2025 முதல் அமலில் உள்ளது
நடவடிக்கைகள்
PBOC, NFRA மற்றும் CSRC ஆணை [2025] No. 11; 1 January 2026 முதல் அமலில் உள்ளது
இறுதிப் பயனாளி
பங்கு, லாபம் அல்லது வாக்குகளில் 25% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட உரிமை, அல்லது உண்மையான கட்டுப்பாடு (PBOC மற்றும் SAMR ஆணை [2024] No. 3)
பதிவுகள்
உறவு முடிந்த பிறகு குறைந்தது பத்து ஆண்டுகள்
ஹாங்காங்கிற்கு பரிமாற்றம்
Fill Easy-யின் GBA நிலையான ஒப்பந்தம், தாக்கல் எண் 202500031
ஒழுங்குபடுத்தும் அமைப்புகள்
PBOCசீன மக்கள் வங்கிNFRAதேசிய நிதி ஒழுங்குமுறை நிர்வாகம்CSRCசீனப் பத்திரச் சந்தை ஒழுங்குமுறை ஆணையம்SAMRமாநிலச் சந்தை ஒழுங்குமுறை நிர்வாகம்
டிஜிட்டல் அடையாளம்
China eIDமுகச் சரிபார்ப்புடன் பெருநிலக் குடியிருப்பாளர் அடையாள அட்டைஒப்புதலுடன் அதிகாரப்பூர்வ அரசு ஆதாரங்களில் சரிபார்க்கப்படுகிறது.

உங்கள் ஒழுங்குபடுத்தும் அமைப்பைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.

PBOC அனைத்து நிறுவனங்களுக்குமான AML விதிகளை அமைக்கிறது; NFRA மற்றும் CSRC தத்தம் துறைகளை மேற்பார்வை செய்கின்றன; SAMR நிறுவனப் பதிவுகளை வைத்துள்ளது. தேவைகளையும் Fill Easy வழங்கும் சான்றுகளையும் காண ஓர் அமைப்பைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
PBOCசீன மக்கள் வங்கி

சீன மக்கள் வங்கி

நிதித் துறை முழுவதும் AML மேற்பார்வை; வாடிக்கையாளர் உரிய கவன நடவடிக்கைகள் மற்றும் இறுதிப் பயனாளி நடவடிக்கைகளின் முதன்மை வெளியீட்டாளர்.

ஆணை [2025] No. 11, வாடிக்கையாளர் உரிய கவன நடவடிக்கைகள்

தனிநபர்கள்

நிறுவனங்கள்

நேருக்கு நேர் அல்லாத சேவையும் பதிவுகளும்

  • இணையத்தில் வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவை வழங்கும் நிறுவனங்கள் அடையாளம் உண்மையானது என்பதை உறுதிப்படுத்தும் பயனுள்ள அங்கீகார முறையைக் கொண்டிருக்க வேண்டும் (Art. 36).
  • மேற்பார்வைக்குட்பட்ட மூன்றாம் தரப்பு அடையாளம் காணலாம்; ஆனால் நிறுவனம் பொறுப்பேற்று, தகவலை உடனே பெறக் கூடியதாக இருக்க வேண்டும் (Art. 37).
  • உறவு முடிந்த பிறகு அடையாளத் தரவு குறைந்தது பத்து ஆண்டுகள் வைக்கப்பட வேண்டும் (Art. 44; AML Law Art. 34).

மூல உரையைப் படிக்கவும்

அதிகாரப்பூர்வ உரை.

சீனப் பெருநில KYC மற்றும் AML பற்றிய கேள்விகள்

இங்கே பதில் கிடைக்கவில்லையா? எங்கள் குழுவிடம் கேளுங்கள்

Fill Easy வழங்கும் தரவை நம்பலாமா?

ஆம், சரிபார்ப்புச் சான்றாகப் பயன்படுத்தலாம். பெருநில நிறுவனங்கள் சந்தை ஒழுங்குமுறை, குடிமை விவகாரங்கள், வரி மற்றும் குடியேற்றப் பதிவுகள் உள்ளிட்ட அரசுத் துறைத் தகவலால் வாடிக்கையாளர்களைத் தாமே சரிபார்க்கின்றன (வாடிக்கையாளர் உரிய கவன நடவடிக்கைகள், Art. 22). China eID குடியிருப்பாளர் அடையாளத்தை அதிகாரப்பூர்வ அரசு ஆதாரங்களுடன் சரிபார்க்கிறது; நிறுவனத் தரவு வணிக உரிமத்தின் அடிப்படையான பதிவேட்டுப் பதிவுகளிலிருந்து வருகிறது. ஹாங்காங் நிறுவனத்திற்கு அது AMLO-வின் கீழ் நம்பகமான, சுயாதீன ஆதாரத் தரவாகும். Fill Easy அதன் ஆதாரத்தையும் பெறப்பட்ட நேரத்தையும் காட்டி, தன் நிலையான ஒப்பந்தத்தின் கீழ் மாற்றமின்றி அனுப்புகிறது. உரிய கவனத் தீர்மானம் உங்கள் நிறுவனத்திடமே இருக்கும்.

Fill Easy-ஐப் பயன்படுத்தினால் பெருநில AML விதிகளுக்கு தானாகவே இணங்கிவிடுவோமா?

இல்லை. பெருநில AML விதிகளின் கீழ் உரிய கவனம் செலுத்தும் கடமை உங்கள் நிறுவனத்துக்கே உள்ளது; எது போதுமானது என்பதை உங்கள் கொள்கைகள் தீர்மானிக்கின்றன. அந்தக் கொள்கைகளுக்குத் தேவையான அரசு அல்லது பதிவேட்டு ஆதாரப் பதிவுகளை, அவை எங்கு எப்போது பெறப்பட்டன என்பதுடன் Fill Easy வழங்குகிறது.

பெருநில வாடிக்கையாளர் முடிவுகள் ஹாங்காங் நிறுவனத்தை அடையுமா?

ஆம். தனிநபரின் ஒப்புதலுடன், Fill Easy தன் GBA நிலையான ஒப்பந்தத்தின் கீழ் (தாக்கல் எண் 202500031) அவற்றை மாற்றுகிறது; உங்கள் நிறுவனம் தனித் தாக்கல் செய்ய வேண்டியதில்லை.

1 January 2026 அன்று என்ன மாறியது?

PBOC, NFRA மற்றும் CSRC வெளியிட்ட ஆணை [2025] No. 11-இன் வாடிக்கையாளர் உரிய கவன நடவடிக்கைகள் அமலுக்கு வந்து 2007 விதிகளை மாற்றின. ஏற்கெனவே உள்ள அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களை ஆறு மாதங்களுக்குள்ளும் மற்றவர்களை இரண்டு ஆண்டுகளுக்குள்ளும் புதிய விதிகளுக்கு ஏற்ப மாற்ற வேண்டியிருந்தது.

பெருநில நிறுவனத்தை எது அடையாளம் காட்டுகிறது?

அதன் வணிக உரிமம்: பெயர், முகவரி, வணிகச் செயல்பாட்டு வரம்பு, உரிம எண் (18 இலக்க ஒருங்கிணைந்த சமூகக் கடன் குறியீடு) மற்றும் செல்லுபடிக் காலம், சட்டப் பிரதிநிதி. உரிமத்தின் அடிப்படையான பதிவேட்டுப் பதிவை ஆங்கிலச் சுருக்கத்துடன் Fill Easy வழங்குகிறது.

இறுதிப் பயனாளியாக யார் கருதப்படுவர்?

பங்கு, லாபம் அல்லது வாக்குகளில் 25% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட உரிமையோ உண்மையான கட்டுப்பாடோ உள்ள இயல்நபர்; அப்படியொருவர் இல்லையெனில் அன்றாட வணிகத்தை நடத்துபவர். இயல்நபர்களுக்கு மட்டுமே சொந்தமான, பதிவு மூலதனம் RMB 10 million அல்லது அதற்குக் குறைவான சிறு நிறுவனங்களுக்கு தாக்கல் விலக்கு இருக்கலாம்.

இறுதிப் பயனாளி தாக்கலைப் பார்க்க முடியுமா?

பெருநில நிதி நிறுவனங்கள் PBOC வழியாக அதை விசாரிக்கின்றன. பெருநிலத்திற்கு வெளியுள்ள நிறுவனங்கள் பதிவேட்டுப் பதிவுகளை நம்புகின்றன; Fill Easy அவற்றில் பங்குதாரர்களை அடுக்கு அடுக்காக மேலுள்ள இயல்நபர்கள் வரைத் தொடர்கிறது.

பெருநில நிறுவனங்கள் பதிவுகளை எவ்வளவு காலம் வைத்திருக்க வேண்டும்?

உறவு முடிந்த பின் அடையாளத் தரவும் பரிவர்த்தனைப் பதிவுகளும் குறைந்தது பத்து ஆண்டுகள்.

உங்கள் குழு வேலை செய்யும் முறையை மாற்றாமல் தேடல் ஆர்டர்களை மாற்றுங்கள்.

விற்பனைக் குழுவுடன் பேசுங்கள்
சோதனை ஆர்டரை அனுப்புங்கள்

சோதனை ஆர்டரை அனுப்புங்கள்

எதைத் தேட வேண்டும் என்று கூறுங்கள். முகவர் உங்கள் பணிமின்னஞ்சலுக்கு விலையும் முடிவு கிடைக்கும் காலமும் தெரிவித்து, பின்னர் ஆவணங்களை அனுப்புவார்.

உங்கள் சோதனை ஆர்டருக்குப் பதிலளிக்க மட்டுமே இந்த விவரங்களைப் பயன்படுத்துகிறோம். தனியுரிமைக் கொள்கை

உங்கள் சொந்த மின்னஞ்சல் செயலியைப் பயன்படுத்த விரும்புகிறீர்களா?