مین لینڈ KYC، سرکاری ذرائع سے تصدیق شدہ۔

صارف کی شناخت کریں

نام، جنس، قومیت، پیشہ، رہائشی یا آجر کا پتا، رابطے کی تفصیل، اور شناختی دستاویز کی قسم، نمبر اور میعاد ختم ہونے کی تاریخ (Art. 49(1))۔

معتبر ذرائع سے تصدیق کریں

سرکاری محکموں کے ریکارڈ، مثلاً مارکیٹ ریگولیشن، شہری امور، ٹیکس، امیگریشن اور ٹیلی کام؛ غیر ملکی حکومتوں کی مصدقہ معلومات؛ صارف کی مزید دستاویزات؛ یا دیگر معتبر، آزاد معلومات (Art. 22)۔

الیکٹرانک شناختی اسناد

معتبر شناختی دستاویز کاغذی یا الیکٹرانک ہو سکتی ہے؛ الیکٹرانک تصویر اور اسناد کی معلومات کا قانونی اثر نقل جیسا ہے (Art. 49(3))۔

ادارے کی شناخت کریں

نام، پتا، کاروباری دائرہ، تشکیل کی بنیاد بننے والے لائسنس کا نمبر اور میعاد، اور قانونی نمائندے اور مجاز شخص کی شناختی دستاویزات (Art. 49(2))۔

حقیقی مستفید مالکان

ملکیت اور کنٹرول کی ساخت سمجھیں، اور معتبر معلومات سے حقیقی مستفید مالک کی شناخت اور تصدیق کریں (Art. 20)۔

رہائشی شناختی کارڈ کی جانچ

بینک PBOC کے قائم کردہ آن لائن شہری شناختی توثیق نظام سے رہائشی شناختی کارڈ جانچ سکتے ہیں (Art. 22)۔

بیمہ: پالیسی ہولڈر اور مستفید افراد

اقدامات بتاتے ہیں کہ زندگی اور سرمایہ کاری نوعیت کے بیمے میں ڈیو ڈیلیجنس کب لازم ہے (Art. 12)، اور زندگی کی پالیسی کے مستفید فرد کو خطرے کا عنصر سمجھتے ہیں (Art. 21)۔

ادارے کی شناخت اور تصدیق کریں

کاروباری لائسنس کی تفصیلات اور قانونی نمائندے کی، دوسرے ذرائع کے ساتھ مارکیٹ ریگولیشن ریکارڈ سے تصدیق (Arts. 22 and 49(2))۔

حقیقی مستفید مالکان

کسٹمر کو جاننے کی ذمہ داریوں میں غیر انفرادی صارفین کے حقیقی مستفید مالکان بھی شامل ہیں (CBIRC Order 2019 No. 1, Art. 12)۔

ڈیو ڈیلیجنس کب لاگو ہے

بروکریج، اثاثہ جات کا انتظام، RMB 50,000 یا زیادہ (یا USD 10,000) کی مصنوعات کی فروخت، اور مارجن، گروی اور دیگر قرضی کاروبار (Art. 11)۔

کارپوریٹ سرمایہ کار

کسی بھی ادارے کی طرح لائسنس کی تفصیلات، قانونی نمائندہ اور حقیقی مستفید مالکان (Arts. 20 and 49(2))۔

کاروباری لائسنس

SAMR کمپنیاں رجسٹر کرتا اور کاروباری لائسنس جاری کرتا ہے؛ الیکٹرانک اور کاغذی شکل برابر مؤثر ہیں، اور ان پر 18 ہندسوں کا یونیفائیڈ سوشل کریڈٹ کوڈ ہوتا ہے (مارکیٹ اداروں کی رجسٹریشن کے ضوابط، Arts. 21 and 22)۔

کن افراد کی فائلنگ ہوتی ہے

وہ حقیقی اشخاص جن کا حصص، منافع یا ووٹ میں 25% یا زیادہ حق یا حقیقی کنٹرول ہو؛ ورنہ روزمرہ کاروبار چلانے والا شخص (Art. 6)۔ صرف افراد کی ملکیت والی چھوٹی کمپنیوں کو استثنا مل سکتا ہے (Art. 3)۔

فائلنگ کون دیکھ سکتا ہے

AML ذمہ داری ادا کرتے وقت مالیاتی ادارے PBOC کے ذریعے درج شدہ حقیقی مستفید مالک کی معلومات پوچھتے ہیں (Art. 12)۔ تبدیلیاں 30 دن کے اندر درج ہوتی ہیں (Art. 10)۔

مین لینڈ ادارے PBOC کے ذریعے درج شدہ رجسٹر پوچھتے ہیں؛ مین لینڈ سے باہر کی فرمیں رجسٹریشن ریکارڈ پر انحصار کرتی ہیں۔