シンガポールで法人口座を開設する方法
MAS Notice 626を適用する銀行向けに、ACRA記録、会社の委任状、所有者確認を説明します。
Matthew Lee
Matthew Leeは2021年にFill Easyを共同創業し、香港を拠点に同社を率いています。香港科技大学で金融テクノロジーの修士号（MSc）を取得しました。
Fill Easyを利用するコンプライアンス、法務、顧客オンボーディングのチームに向けて、企業登記簿、政府のデジタルID、越境データについて執筆しています。また、香港やグレーターベイエリアの業界イベントでもこれらのテーマについて講演しています。
ガイド
シンガポール：法人向け生命保険の審査
MAS Notice 314に基づく法人契約者の確認、受取人記録、支払いの確認を説明します。
韓国で法人口座を開設する方法
韓国の顧客確認制度に基づき、法人の本人性、所有関係、口座の目的を確認します。
韓国：法人向け生命保険の審査
韓国の保険CDD制度に基づく法人契約者、実質的所有者、保険料の確認を説明します。
台湾で法人口座を開設する方法
台湾の金融機関向けAML規則に基づき、会社記録、支配的持分、口座権限を確認します。
台湾：法人向け生命保険の審査
台湾の生命保険審査における法人契約者の確認と受取人確認の時期を説明します。
英国で法人口座を開設する方法
英国の法人口座審査におけるCompanies Houseの証拠、実質的所有関係、口座委任状を説明します。
英国：法人向け生命保険の審査
英国の長期保険会社に適用されるマネーロンダリング規則に基づき、法人契約者、受取人確認時期、保険変更を説明します。
米国で法人口座を開設する方法
米国銀行の顧客特定、25%の所有基準と支配者基準、2026年2月のFinCENによる追加口座の緩和を説明します。
米国：法人向け生命保険の審査
銀行向けCDDの所有者基準を保険にそのまま適用せず、対象保険商品を購入する法人に対する米国のAML確認を説明します。
スイス：法人口座の開設
商業登記簿、Form Kによる支配者確認、口座資産の実質的所有者を確認するスイスの銀行CDD。
スイス：法人向け生命保険の受入審査
スイスのAML枠組みに基づく法人契約者、資金源、保険金受取人の確認。
UAE本土：法人口座の開設
UAE連邦枠組みに基づく営業許可、所有者、署名権者、資金源の銀行CDD。
UAE本土：法人向け生命保険の受入審査
UAE本土の生命保険・投資関連保険における法人契約者と受取人の確認。
サウジアラビア：法人向け生命保険の受入審査
サウジの法人保険契約者、保険料負担者、貯蓄・保障型保険の受取人を確認する手順。
南アフリカ：法人口座の開設
CIPC資料、FIC法の所有関係調査、銀行のリスク管理プログラムに基づくCDD。
南アフリカ：法人向け生命保険の受入審査
FIC法と保険会社のリスク管理・コンプライアンスプログラムに基づく法人保険審査。
中国本土：法人口座の開設
2026年1月1日施行の中国本土の顧客デューデリジェンス措置に基づく法人口座CDD。
中国本土：法人向け生命保険の受入審査
2026年1月1日施行の中国本土CDD措置に基づく契約者、被保険者、受取人の確認。
日本：法人口座の開設
日本の銀行による法人受入審査に必要な登記、取引目的、所有関係の資料。
日本：法人向け生命保険の受入審査
金融庁が監督する生命保険会社による法人契約者、所有関係、保険料支払いの確認。
ルクセンブルク：法人口座の開設
AML法に基づくRCS資料、所有関係調査、権限者確認による法人口座審査。
ルクセンブルク：法人向け生命保険の受入審査
CAA監督下の生命保険に適用されるAML法と受取人確認を説明します。
オランダ：法人口座の開設
Wwftに基づくKVK資料、UBO調査、口座権限の確認。
オランダ：法人向け生命保険の受入審査
Wwftに基づく法人契約者の代表権、保険料、受取人の確認。
サウジアラビア：法人口座の開設
商業登記資料、25%所有基準、口座開設権限に基づくサウジの法人CDD。
カタール本土：法人口座の開設
カタールのAML法と施行規則に基づくQCB監督銀行の法人口座審査。
カタール本土：法人向け生命保険の受入審査
QCB監督下の生命保険会社による法人契約者、所有関係、保険金支払いの確認。
QFC：法人口座の開設
QFCRA規則に基づく20%所有基準、口座支配者、会社権限の審査。
QFC：法人向け生命保険の受入審査
QFCの20%所有基準、受取人確認、保険金支払い時のPEP規則。
ジャージー：法人口座の開設
登記資料、所有・支配関係、口座委任状に基づくジャージーの法人銀行審査。
ジャージー：法人向け生命保険の受入審査
JFSCハンドブックに基づく法人契約者の確認と受取人記録。
マン島：法人向け生命保険の受入審査
法人契約者、保険料資金源、保険契約上の指示を確認する手順。
モーリシャス：法人口座の開設
モーリシャス銀行の枠組みに基づく登録、所有者、事業目的、資金源の確認。
モーリシャス：法人向け生命保険の受入審査
FSC監督下の生命保険会社による法人契約者、保険料、受取人の確認。
インド：法人口座の開設
RBIの法人向け銀行口座審査で使う会社資料、所有基準、権限者確認。
インド：法人向け生命保険の受入審査
IRDAIのAML/CFT枠組みに基づく法人契約者資料、実質的所有者、保険料の確認。
カナダ：法人口座の開設
カナダの法人口座における会社存続、25%所有情報、権限者の確認。
カナダ：法人向け生命保険の受入審査
FINTRACに基づく生命保険の本人確認契機、法人所有関係、受取人の確認。
ドイツ：法人口座の開設
GwGに基づく商業登記、実質的所有者、権限ある口座操作担当者の確認。
ドイツ：法人向け生命保険の受入審査
GwG対象のドイツ生命保険会社による法人契約者の所有関係と権限の確認。
フランス：法人口座の開設
Kbis、所有・支配、代表権、資金の確認に関するACPRの法人口座指針。
フランス：法人生命保険の受入れ
法人契約者の登録、代表権、受取人と保険金支払に関するACPR確認事項。
アイルランド：法人口座の開設
CRO、実質的所有者、署名権者とCJA 2010に基づく監視の確認。
アイルランド：法人生命保険の受入れ
法人契約者の実質的所有、保険権限、受取人と支払の確認。
DIFC：法人口座の開設
DFSAのリスクに応じた所有者確認とUAE連邦の25%以上の基準を併用。
DIFC：法人生命保険の受入れ
DFSAの免許範囲、法人契約者、受取人と給付時の確認。
ガーンジー：法人口座の開設
株主名簿、支配、権限とSchedule 3による確認。
ガーンジー：法人生命保険の受入れ
株主名簿、保険購入権、受取人のPEP判定と給付前確認。
マン島：法人口座の開設
1931・2006年法の会社資料、AML/CFT Code 2019の所有確認と資金源。
ケイマン諸島：法人口座の開設
非上場会社の10%以上の基準、代理権、資金と記録保持。
ケイマン諸島：法人生命保険の受入れ
10%以上の所有基準、受取人の給付時確認、対象保険の範囲。
英領バージン諸島：法人生命保険の受入れ
法人株主の10%以上の確認と受取人の給付・権利行使時期。
オーストラリア：法人口座の開設
ASIC資料、代表権、実質的所有者と2026年の移行規則。
オーストラリア：法人生命保険の受入れ
指定サービス、所有者、保険受取人と指図権の確認。
ADGM：法人口座の開設
AML 8.3.3の25%以上、他の支配、条件付き管理者代替。
ADGM：法人生命保険の受入れ
保険免許、所有・支配、受取人の給付時確認。
バーレーン：法人口座の開設
銀行免許別のCBB FC、20%以上の株主と最終支配。
バーレーン：法人生命保険の受入れ
CBB Volume 3 FCによる20%以上、受取人、支払前確認。
バミューダ：法人口座の開設
通常法人の25%超の基準、他の支配、代表者と例外的確認時期。
バミューダ：法人生命保険の受入れ
対象となる長期保険、受取人の指定と給付・既得権時の確認。
英領バージン諸島：法人口座の開設
法人株主10%以上、実質的所有者、担当者とCode第21条の監視。
香港の銀行で法人口座を開設する際の審査手順
香港の銀行が法人口座開設前に会社、所有者、口座操作担当者、予定取引をどう審査するかを説明します。
香港の生命保険：法人契約者の審査手順
香港の生命保険会社によるAML/CDD審査。法人契約者、実質的所有者、保険料負担者、受取人を確認します。
海外企業を確認する方法
該当する国の記録を使い、契約上の顧客、所有関係、権限を持つ代理人を結び付けます。
台湾の会社登記には何が載るか
公開登記には役員とその申告持株が載りますが、全投資家は含まれません。会社法第393条が他の文書への限定的なアクセスを定めます。
タイのDBD登記には何が載るか
BOJ.5は株主と持株を示します。法人証明書・プロフィールは会社情報と署名条件、別の届出は変更事項を示します。
ベトナムの会社登記には何が載るか
無料検索は会社情報と状態を示します。株式会社の届出株主は発起人と外国投資家が対象で、実質所有者情報は閲覧制限があります。
UAEの企業登記簿にはどのような情報が記載されていますか？
NERの事業ライセンスには会社情報と取締役が記載されますが、株主情報は含まれません。本土やフリーゾーンの当局から追加の所有者記録を取得できる場合があります。
スイスの会社登記を調べる
Zefix、州商業登記の抄本、GmbHとAGの所有記録の違い。
米国の会社登記を調べる
州別の設立・状態資料とデラウェア州で公開されない株主情報。
メキシコの会社登記を調べる
SIGER経由のRPC記録、登録証書、SAとSRLの所有名簿。
ナイジェリアの会社登記を調べる
CAC認証抄本に載る株主・実質的所有者と公開検索との差。
モロッコの会社登記を調べる
OMPIC DirectInfoの法律情報と、別途必要なSARL・SAの所有資料。
ポーランドKRSには何が載るか
KRSは経営陣、開示株主、持株、代表権を示します。完全履歴には過去の記載もあり、個人事業主はCEIDGで調べます。
ポルトガル商業登記には何が載るか
会社報告書には役員、株主、届出履歴が載ります。常設商業証明書にはアクセスコードが必要で、登記行為は詳細条項を示します。
スウェーデンの会社登記を調べる
Bolagsverket証明書、aktiebok、CSD名簿と500株の公開除外。
サウジアラビアの会社登記を調べる
登記抄本の株主・資本と金融サービス許可の区別。
カタールの会社登記を調べる
QFC登記抄本と本土MOCI記録、外国支店の区別。
オマーンの会社登記を調べる
Oman Business Platformの商業登記と特区許可、会社保有の株主名簿。
韓国の会社登記には何が載るか
法人登記抄本には役員と資本金が載ります。監査報告書やDARTには対象期間の株主名、持株数、比率が開示される場合があります。
フィリピンSEC登記には何が載るか
GISには報告された株主、持株、取締役、役員が載ります。修正GIS、定款、附属定款、決算書は別資料です。
セーシェルの会社登記を調べる
IBC公式検索証明書と任意提出の構成員名簿の違い。
サモアの会社登記を調べる
国内会社抄本と国際会社の信託業者経路・アクセス制限。
オランダKVK登記には何が載るか
本店の抄本は役員と代表権を示し、支店の抄本は役員を省きます。公開情報で単独株主が分かる場合があります。
スペイン商業登記には何が載るか
情報通知は会社と届出履歴を示します。単独社員の登記は所有者を示す場合があり、BORMEの行為と権限証明書は別情報です。
ニュージーランドの会社登記を調べる
Company Extract、Shareholdings、Annual Returnと月次一括データの差。
南アフリカの会社登記を調べる
CIPC抄本に株主名はなく、証券名簿と閉鎖会社の構成員記録が必要。
チリの会社登記を調べる
RESか従来の商業登記かで資料と株主情報の経路が異なる。
ケニアの会社登記を調べる
CR12会社検索、CR13事業名検索と株主名簿の更新確認。
エジプトの会社登記を調べる
商業登記抄本とGAFI等の設立・変更文書の入手先。
デンマークの会社登記を調べる
CVR会社報告書、P番号、所有割合帯と署名規則。
日本の商業登記にはどのような情報がありますか？
登記事項証明書には会社情報、資本金、役員が記載されます。EDINET の開示資料には、対象期間の株主情報が含まれる場合があります。
マカオの会社登記を調べる
商業登記証明書と未認証の書面情報、現行版・詳細版の選択。
インドネシアAHU登記には何が載るか
会社プロフィールには株主、持株、取締役、監査役と証書参照が載ります。完全版は過去変更も含み、証書は別資料です。
ジャージーの会社登記には何が載るか
会社抄本と年次申告には構成員と株式情報。OEBOの実質的所有者情報は適格なCDD申請者向け。
ガーンジーの会社登記には何が載るか
会社抄本と年次申告には取締役は載るが株主は載らない。構成員名簿は会社に請求する。
マン島の会社登記には何が載るか
1931年法会社の年次申告には株主が載る。2006年法会社の記録内容は異なり、証明書の範囲にも注意。
モーリシャスCBRDには何が載るか
抄本には取締役と秘書役が載るが株主は載らない。広い会社書類と許可区分の公開制限を確認。
キプロスの会社登記には何が載るか
Company Reportに株主と役員。株主、取締役・秘書役、登記住所、設立は個別の証明書もある。
ドイツ商業登記には何が載るか
抄本は経営陣、資本、署名権を示します。GmbHの別途提出された株主名簿には保有者と比率が載り、AGは別記録です。
アイルランドCROには何が載るか
Company Printoutには役員、担保、届出履歴。B1に株主、B10に取締役・秘書役の変更。
ルクセンブルクRCSには何が載るか
RCS抄本にはSARL・SARL-Sの社員が載る場合があり、RESA公告の背後には届出書類や決算書がある。
マルタ企業登記局には何が載るか
抄本には株主、持分、役員が載る。Form Z・T・H・Kは年次申告、譲渡、発行、役員変更を扱う。
フランス商業登記には何が載るか
Kbisには会社と役員が載り株主名はありません。提出済み証書・定款に保有者が含まれる場合があり、他の商品は決算や変更を示します。
イタリアRegistro Impreseには何が載るか
visuraには会社、取締役、入手可能な株主と持株が載ります。履歴版は過去の提出変更を含み、証明書は別商品です。
ブラジルの会社登記には何が載るか
CNPJ証明書は登録情報と事業内容、別の報告書は株主名、州商業登記局は定款と変更書類を扱う。
アルゼンチンの会社登記には何が載るか
地域ごとの登記局が設立・変更書類を保管。官報公告は公告対象の株主、持分、取締役を示す場合がある。
バーレーンSijilatには何が載るか
CR公開検索に株主名。商業登記証明書には保有比率、取締役、資本も載る。
バミューダの会社登記には何が載るか
会社報告書には取締役、資本、状態が載るが株主は載らない。構成員名簿と実質的所有者情報は別経路。
オーストラリアASIC登記には何が載るか
ASIC抄本には役員と報告された株主。私会社の開示対象は株式種類ごとの上位20名と同順位者。
カナダの会社登記には何が載るか
オンタリオのProfile Reportは役員・会社情報。連邦ISC公開は対象CBCA会社の該当支配者に限られる。
ベルギーCBEには何が載るか
CBEは会社・役員・事業所を示すが株主は示さない。官報の会社行為と国立銀行の決算書を併用。
シンガポールの ACRA 登記簿にはどのような情報がありますか？
Business Profile には株主と保有株式が記載されます。ACRA は非公開会社の EROM を管理し、ND・NS 表示で名義人を識別できます。
マレーシアSSM登記には何が載るか
Company Profile、Shareholder Listing and Analysis、Particulars of Shareholderを比べ、役員、持株、社員変更を確認します。
インドMCA登記には何が載るか
Company Master Dataで会社状態、役員、担保権を確認します。MGT-7またはMGT-7A添付資料は株主、割当届は新株を示します。
Companies Houseには何が載るか
Companies Houseは役員・PSC・担保・届出を示す。設立書類とCS01から株主の変遷を追う。
BVI会社登記には何が載るか
Search Reportには会社・資本・代理人が載るが株主名はない。取締役一覧と構成員記録は別経路。
ケイマン会社登記には何が載るか
Company・Detailed・Director Searchは内容が異なる。現在の構成員には会社記録が必要な場合がある。
中国の統一社会信用コードを理解する
18文字の識別番号の構造を読み取り、名称変更、過去の登録番号、現在の会社記録を結び付けます。
中国企業の法定代表者を確認する
法定代表者の役割、交代時期、別人が会社を代表して署名する権限を確認します。
制裁、PEP、ネガティブニュースの違い
本人を特定し、取引制限、追加措置、報道された行為をそれぞれ評価します。
ペーパーカンパニーの兆候をどう読むか
住所、取締役、届出、支払を会社が説明する事業内容と照合します。
香港・BVI・中国本土をまたぐ所有者追跡
一つの所有連鎖で、各地の持分基準と別の支配テストの違いを示します。
香港の会社登記簿にはどのような情報がありますか？
Company Particularsと届出書類には会社、役員、該当する株主の情報が含まれます。NAR1は作成日時点の状況、新株発行報告書は新たに割り当てた株式を示します。
香港の事業登録証の読み方
事業名、住所、有効期間を法的な会社と、取引関係で予定する事業活動に結び付けます。
香港で実質的所有者をたどる方法
法人を経由する複数の所有経路を合算し、各つながりを記録で裏付け、持株比率とともに支配権を評価します。
SingpassとMyinfoで本人確認を設計する
必要属性を定義し、元データの精度を保ち、同意と結果・用途を結びます。
中国のGSXT登記簿にはどのような情報がありますか？
GSXTは登録事項、株主、資本の開示情報を公表します。複数の情報源をまとめた会社レポートには、裁判や財務の情報が追加される場合があります。
GBA標準契約によるデータ移転を計画する
当事者、個人情報、目的、受領者を定め、届出資料と実際のデータ経路を照合します。
Fill Easyの会社記録をメールで注文する方法
会社名と必要書類をメールで伝え、注文項目ごとの進捗を確認し、案件に結び付けられる参照情報付きのPDFを受け取れます。
会社記録の依頼メールの書き方
1社または複数国のスプレッドシートで依頼する例。会社の識別番号、書類、案件参照番号を明確に記載できます。
中国本土の個人確認バッチを準備する方法
各人の確認項目と署名済み同意を対応付け、ワークブックを暗号化し、返却結果を対象情報源の範囲で解釈します。
アジアの会社登記を調べる計画
顧客、法人株主、事業会社を各管轄の記録に沿って追います。
中国の営業許可証の読み方
中国語名称と信用コードで登記と照合し、形態、代表者、資本、事業内容を読みます。
GSXT年次報告で分かること
前年度の会社申告から持分、出資、活動とその後の変化を確認します。
中国会社の状態：許可取消、抹消、休止
中国語の状態語は別の出来事を示し、通知・決定・日付で法的状態を判断します。
中国の裁判執行・消費制限を確認する
執行債務、失信の認定、消費制限を事件と現在の結果で区別します。
GSXTの経営異常と重大違法・失信を理解する
市場監督当局の記録は理由、決定、是正結果で意味を判断します。
中国の仕入先への支払前に確認すること
工場、売主、入金先を契約、会社記録、集金契約で結び付けます。
香港会社登記のLiveは何を意味するか
状態を清算情報、備考、後の届出と併せて読み、休眠・解散・復活・合併を理解します。
香港の貸金業ライセンスを確認する
登記局検索で貸主の正式名、ライセンス期間、条件を融資日と照合します。
ブログ
2026年のUAE海運KYC：MPCI申告に必要な当事者情報
UAEの海上積載前規則では、対象コンテナ貨物について実際の荷送人と荷受人の情報が必要です。2026年10月からの取扱いと企業確認の役割を解説します。
Fill Easy、IFPHK AI & FinTech Day 2026のパネルに参加
IFPHK AI & FinTech Day 2026で、モデルが失敗した際の責任の所在と、AI導入よりもインフラの準備状況が課題となる理由を話し合いました。
デジタルIDが香港経済日報の一面に登場
ディープフェイクによって書類や自撮り写真による確認が難しくなる中、香港経済日報の一面記事が、顧客確認における政府のデジタルIDの役割に注目しました。
Fill Easy、IADS Developer Hackathonで2nd Runner-Upに選出
Fill EasyはIADS Developer Hackathonで2nd Runner-Upに選ばれ、オープンバンキングが監査、会計、コンプライアンスをどう変えられるかを示しました。
Fill Easy、HKSTP PartnershipsのNew Year Connectに参加
HKSTP PartnershipsのNew Year Connectで、100+の企業パートナーとテックベンチャーが交流し、感謝を伝え合う夜となりました。
Fill Easyチーム、Huafa Snow Worldへ
大きく成長した一年を経て、Fill EasyチームはグレーターベイエリアのHuafa Snow Worldを訪れました。中国本土を初めて訪れるメンバーもいました。
Fill Easy、GBA x AI 2025で登壇
Fill EasyはHSBCとHKSTPの招待を受け、AIを活用した中小企業のグレーターベイエリア進出についてGBA x AI 2025のパネル討論に参加しました。